Qu'est-ce qu'un conseiller en épargne collective agréé?
Conseiller agréé en épargne collective est un titre professionnel pour les conseillers en épargne collective. Il est décerné par le Collège de planification financière aux professionnels des services financiers qui terminent un programme d'études et réussissent un examen portant sur des sujets relatifs aux fonds communs de placement.
Comprendre un conseiller en fonds communs de placement agréé
Les candidats qui réussissent le programme obtiennent le droit d'utiliser la désignation de conseiller en fonds mutuels agréés avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les opportunités d'emploi, la réputation professionnelle et le salaire. Les conseillers en placement mutuels agréés doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais minimes pour continuer à utiliser la désignation.
Le programme Chartered Mutual Fund Counsellor a été élaboré en collaboration avec l'Investment Company Institute et est la seule désignation de fonds commun de placement reconnue dans le secteur des services financiers. Le programme d'études pour devenir conseiller en fonds communs de placement agréés couvre les types et les caractéristiques des fonds ouverts et fermés, d'autres produits d'investissement packagés, le risque et le rendement, la répartition des actifs, la sélection d'un fonds commun de placement pour un client, la planification de la retraite et la conduite professionnelle. Le programme Chartered Mutual Fund Counsellor est le seul titre reconnu en matière de fonds communs de placement.
Pourquoi embaucher un conseiller agréé en épargne collective?
Les conseillers en fonds communs de placement agréés aident les clients à choisir des fonds communs de placement, dont le nombre augmente chaque jour. Le cours de conseiller en fonds communs de placement agréés met l'accent sur la façon d'évaluer les fonds communs de placement et sur la façon d'utiliser cette information pour faire des recommandations aux clients. Un conseiller accrédité devrait être en mesure d'examiner l'ensemble du portefeuille de placements d'un client et de fournir des suggestions.
Le Collège de planification financière détient des conseillers en fonds communs de placement agréés désignés à des normes strictes de conduite professionnelle. Si un titulaire de charte ne respecte pas ces normes, il peut être signalé au Collège de planification financière et encourt des sanctions disciplinaires. Le Collège de planification financière publie une liste en ligne de conseillers dont la désignation a été suspendue ou révoquée.
Le Collège de planification financière
Le College for Financial Planning est la branche éducation de la Financial Planning Association, une organisation de leadership et de défense basée à Denver. Il a été fondé en 1972 et a obtenu son premier cours un an plus tard.
La mission du collège est d'être le fournisseur d'éducation de choix pour les adultes qui travaillent dans l'industrie des services financiers en permettant aux étudiants d'apprendre grâce à des programmes d'enseignement supérieur et à des services de soutien de qualité.
La Financial Planning Association a été créée en 2000 par la fusion de l'Institut des planificateurs financiers certifiés et de l'Association internationale de planification financière. Son objectif principal déclaré est d'être la communauté qui favorise la valeur de la planification financière et fait progresser la pratique et la profession de la planification financière. Il est dirigé par un conseil d'administration bénévole et publie un journal à comité de lecture, le Journal of Financial Planning .
