Qu'est-ce que le risque d'entreprise?
Le risque d'entreprise est l'incertitude financière à laquelle est confronté un investisseur qui détient des titres dans une entreprise spécifique. Il est également appelé risque propre à l'entreprise, risque non systématique et risque diversifiable. Le risque de posséder une entreprise peut être atténué par des stratégies d'investissement telles que la diversification et l'achat de titres ou d'actifs non corrélés.
Points clés à retenir
- Le risque d'entreprise est également connu sous le nom de risque non systématique, qui peut être diversifié en détenant suffisamment d'actions ou d'actifs. Le risque d'entreprise est tout risque, comme une réglementation accrue ou la concurrence, qui pourrait affecter la rentabilité ou la solvabilité d'une entreprise. Le risque d'entreprise est différent du risque systématique, qui est le risque de marché qui affecte toutes les actions et ne peut pas être diversifié,
Comprendre le risque d'entreprise
Le risque d'entreprise est le risque que certains facteurs, internes ou externes, affectent une entreprise. Cela inclut les changements dans les produits ou la situation financière d'une entreprise qui pourraient avoir un impact négatif sur le cours des actions d'une entreprise. Les investisseurs peuvent limiter de manière proactive l'exposition d'un portefeuille aux aléas de la performance d'une seule entreprise.
Risques systématiques et non systématiques
Alors que le risque non systématique est le risque propre à l'entreprise, le risque systématique est l'incertitude associée à l'investissement dans un marché plus large. Il ne peut pas être diversifié car il affecte tous les titres du marché. Les événements politiques et économiques majeurs tels que les guerres et les récessions sont des exemples d'événements qui présentent un risque systématique. Les investisseurs peuvent réduire leur exposition au risque systématique grâce à une couverture.
Bien que le risque soit un élément essentiel pour atteindre des niveaux plus élevés de gains d'investissement, le montant du risque encouru peut être géré et personnalisé en fonction du calendrier de chaque investisseur, du taux de rendement requis et de la tolérance au risque.
Types de risques d'entreprise
Il existe de nombreux types de risques spécifiques à l'entreprise qui pourraient affecter la rentabilité potentielle ou même la solvabilité d'une entreprise. Cela peut inclure des choses telles que des changements de réglementation qui nuisent à une entreprise ou un rappel forcé. De plus, les nouveaux concurrents et la fraude peuvent également présenter un risque,
Risque financier
Il existe également certains risques financiers liés à la manière dont une entreprise gère l'argent. Une entreprise peut être affectée positivement ou négativement par des changements dans les taux auxquels elle peut emprunter et le montant de la dette qu'elle détient dans les livres. Une entreprise peut également être trop dépendante des revenus croissants d'un petit groupe ou d'un groupe clé de clients.
Risque marketing
Une entreprise doit également faire attention aux risques de relations publiques qui pèsent sur sa réputation. Un influenceur peut un jour délirer sur un produit et, le lendemain, conduire un boycott sur son utilisation. Une étude publiée ou un organisme de réglementation gouvernemental peut répertorier le produit d'une entreprise comme dangereux ou défectueux, ce qui risque de nuire à la réputation de l'entreprise de fabriquer des produits de qualité.
Risque opérationnel
Les risques opérationnels peuvent résulter d'événements imprévus et / ou négligents tels qu'une panne de la chaîne d'approvisionnement ou une erreur critique négligée dans le processus de fabrication. Une faille de sécurité pourrait révéler aux criminels des informations confidentielles sur les clients ou d'autres types de données propriétaires clés.
Risque stratégique
Un risque stratégique peut se produire si une entreprise se retrouve bloquée à vendre des biens ou des services dans une industrie en voie de disparition sans un plan solide pour faire évoluer les offres de l'entreprise. Une entreprise peut également faire face à ce risque en concluant un partenariat défectueux avec une autre entreprise ou un concurrent qui nuit à ses perspectives de croissance futures.
Risque juridique
Les risques juridiques et réglementaires peuvent exposer une entreprise à une myriade de responsabilités et de poursuites potentielles de la part des clients, des fournisseurs et des entreprises concurrentes. Il est également difficile de se prémunir contre les actions coercitives des agences gouvernementales et les modifications des lois.
