Cela peut surprendre de nombreuses personnes, mais tout le monde n'a pas besoin de produire une déclaration de revenus fédérale. L'IRS a des niveaux de seuil pour les exigences de déclaration de revenus tout comme les tranches d'imposition. Le fait que vous ayez ou non à produire une déclaration dépend principalement de votre niveau de revenu brut et de votre statut pour l'année d'imposition. Cependant, gardez à l'esprit que même si vous n'êtes pas tenu de produire en raison de votre revenu brut, vous pouvez toujours être admissible à un remboursement.
Exigences de dépôt fédérales
Le statut et le revenu brut seront les principaux facteurs permettant de déterminer si vous devez ou non produire des déclarations de revenus fédérales. L'IRS a les exigences suivantes pour 2018.
Exigences de déclaration de revenus.
Des notes et des mises à jour pour les années futures peuvent être trouvées dans les publications 17 et 501 de l'IRS.
Il est important de noter que 65 ans est un âge clé pour les personnes âgées. De plus, toute personne mariée qui produit séparément et qui gagne plus de 5 $ doit produire une déclaration. Dans l'ensemble, il n'y a pas d'âge minimum pour produire des déclarations de revenus, les déclarations de revenus concernent donc principalement le revenu et le statut fiscal.
Il peut y avoir des considérations particulières pour les personnes à charge de moins de 19 ans ou les personnes à charge qui sont des étudiants à temps plein de moins de 24 ans. L'IRS fournit les détails suivants pour les personnes à charge, également dans les publications 17 et 501:
Personnes à charge.
Des détails supplémentaires sur les personnes à charge peuvent également être trouvés dans la publication 929.
Exigences de dépôt par l'État
La majorité des États américains prélèvent également des impôts sur le revenu, il peut donc être important de connaître également les exigences fiscales de votre État. La plupart des États exigeront que vous produisiez une déclaration de revenus d'État si vous produisez une déclaration fédérale. Des exigences spécifiques pour chaque état peuvent être trouvées ici, via TurboTax. Si vous avez gagné un revenu d'un emploi dans un État différent de votre résidence principale ou si vous avez vécu dans plusieurs États au cours de l'année d'imposition, vous devrez peut-être produire plusieurs déclarations d'État.
Remboursements
De nombreux déclarants qui tombent en dessous du seuil de revenu peuvent être en mesure de recevoir un remboursement par le biais de leur déclaration de revenus, ce qui peut rendre le dépôt avantageux. Les remboursements sont disponibles pour les employés W-2 et d'autres qui ont eu des retenues d'impôt sur leur chèque de paie au cours de l'année. Le gouvernement offre également quelques crédits d'impôt aux particuliers à faible revenu qui peuvent vous rembourser au moment de l'impôt.
Si des impôts ont été retenus sur votre masse salariale au cours de l'année et que votre revenu brut est inférieur aux seuils d'imposition, vous pouvez être admissible à récupérer cet argent. Comme pour tous les contribuables, connaître les crédits auxquels vous êtes admissible peut également vous aider pendant la saison des impôts.
Le crédit d'impôt sur le revenu gagné est le crédit d'impôt le plus populaire pour les personnes à faible revenu. Vous devez avoir entre 25 et 65 ans pour y être admissible. L'EITC variera en fonction de votre revenu, de votre situation fiscale et des personnes à charge avec plus de personnes à charge vous offrant un crédit plus élevé. L'IRS détaille l'EITC dans la publication 596. Pour les déclarants célibataires sans enfants, le crédit maximum est d'environ 500 $ et monte à environ 6 300 $ pour trois enfants.
Voici d'autres crédits à considérer pour les personnes à faible revenu:
- Crédit d'impôt pour enfants; Crédit pour épargnant (investissement à la retraite); Crédit d'impôt pour soins aux enfants et aux personnes à charge; Crédit de prime de la Loi sur les soins abordables; Crédit américain pour opportunités (enseignement supérieur); et crédit d'apprentissage à vie (enseignement supérieur)
Pénalités pour les non-déclarants
Si vos revenus dépassent les seuils spécifiés, vous devez déposer et payer les impôts nécessaires au gouvernement. Si vous avez une obligation fiscale substantielle et ne déposez pas, l'IRS peut vous contacter. En règle générale, l'IRS fournira une notification claire de vos obligations et toutes les taxes impayées entraîneront des pénalités.
Le site Web eFile.com détaille certaines des sanctions qui peuvent être attendues pour un dépôt tardif, notamment:
- Une pénalité de 5% sur votre solde dû par mois pour chaque mois en retard; Une pénalité maximale pour dépôt tardif de 25% de vos impôts impayés; et, une pénalité minimale pour défaut de production de 100% de vos taxes impayées ou 205 $ (selon la plus petite des deux).
autres considérations
Dans certains cas, il peut y avoir d'autres considérations pour les déclarations de revenus annuelles. Vous trouverez ci-dessous certains des scénarios qui peuvent nécessiter une déclaration de revenus, même si vous êtes en dessous du seuil.
- Si vous êtes un travailleur indépendant avec plus de 400 $ de revenus de travail indépendant au cours de l'année, vous devez déposer des impôts Vous devez une taxe d'accise sur les actifs du régime de retraite Vous devez la sécurité sociale et la taxe Medicare sur les pourboires que vous n'avez pas déclarés employeur.
Comprendre vos obligations fiscales
Connaître les seuils annuels de l'IRS est un facteur principal pour déterminer si vous devez ou non produire une déclaration de revenus chaque année. La plupart des particuliers auront des scénarios fiscaux similaires d'année en année, ce qui peut être utile pour connaître et comprendre vos obligations fiscales. Cependant, certaines personnes peuvent subir des changements drastiques d'année en année, à la suite d'une baisse de revenu d'un emploi perdu, d'un mariage, de nouveaux enfants, ou même d'une augmentation de revenu lorsqu'elles sortent de la dépendance ou de l'enseignement supérieur. L'IRS fournit des informations détaillées chaque année pour chaque scénario afin que la clé reste à jour sur les exigences relatives à votre situation personnelle. Vous devez toujours conserver un dossier de vos déclarations pendant une période pouvant aller jusqu'à six ans.
