Table des matières
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- Société de FSP
- The Bottom Line
Les conseillers financiers qui recherchent un soutien professionnel en dehors de leur propre entreprise peuvent rejoindre une ou plusieurs des principales organisations dédiées à l'avancement de la planification financière à divers titres, tels que la planification tarifée, les services financiers généraux et les ventes d'assurance.
Bien qu'il ne soit pas nécessaire de les rejoindre tous, l'adhésion à chaque grande association professionnelle comporte plusieurs avantages qui peuvent aider les conseillers à développer leurs pratiques. Voici quatre organisations influentes liées à la planification financière:
Points clés à retenir
- Rejoindre une association professionnelle peut aider à apporter le soutien de l'industrie, un réseautage de qualité, une formation continue et des leaders. Dans le secteur des services financiers, il existe plusieurs associations nationales et régionales que les conseillers peuvent envisager de rejoindre. La FPA, la NAIFA, la NAPFA et la Society for Financial Services Les professionnels ne sont que quatre des associations les plus respectées, dont nous discutons tour à tour ci-dessous.
Association de planification financière (FPA)
Ce groupe se considère comme l'association définitive des planificateurs financiers certifiés (CFP®). Fondé en 2000 par une fusion de l'Institut des planificateurs financiers certifiés (ICFP) et de l'Association internationale de planification financière (IAFP), il se consacre à la promotion des titres de compétences CFP® et de la profession de planification financière dans son ensemble. La Financial Planning Association (FPA) a lancé un nouveau site Web destiné aux consommateurs, destiné à informer les utilisateurs de la valeur de la planification financière et des avantages spécifiques dont elle peut bénéficier. Le site propose plusieurs outils interactifs, notamment des didacticiels, des articles et d'autres documents, des podcasts, un moteur de recherche pour les planificateurs financiers et bien plus encore.
Les membres professionnels ont accès à une pléthore d'avantages et d'outils qui peuvent les aider à développer leur entreprise et à devenir de meilleurs conseillers. À la suite des attaques du 11 septembre, ce groupe a créé le Centre national de soutien à la planification, où les membres de la FPA fournissent gratuitement planification financière aux victimes d'attentats terroristes et d'autres types de catastrophes.
Association nationale des conseillers en assurance et en finance (NAIFA)
Fondée en 1890, cette organisation est de loin la plus ancienne association professionnelle de conseil financier existante. La NAIFA vise à fournir aux professionnels de l'assurance, aux spécialistes des avantages sociaux et aux conseillers financiers un soutien professionnel et législatif. Cette organisation reconnaît le rôle essentiel que joue l'assurance dans la planification financière et cherche à améliorer le secteur de l'assurance en promouvant une conduite éthique parmi ses membres, ainsi qu'en aidant ses membres à améliorer leurs compétences et leur niveau de formation dans l'entreprise.
Les membres du groupe comprennent des agents d'assurance, des conseillers financiers, des agents multilignes, des professionnels de l'assurance maladie et des spécialistes des avantages sociaux, des conseillers financiers captifs et indépendants, des nouveaux venus dans le monde des affaires, des chefs de file de l'industrie et toutes les personnes intermédiaires.
Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA)
Contrairement à la FPA ou à la NAIFA, qui travaillent toutes deux avec plusieurs types de conseillers différents, en utilisant différents types de plateformes, telles que des courtiers, des organisations de marketing indépendantes ou des sociétés de conseil en investissement enregistrées (RIA), l'Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA)) a été créé uniquement au profit des planificateurs financiers qui facturent des frais pour les services de planification et ne perçoivent aucune commission d'aucune sorte.
Les titres professionnels, tels que le CFP® ou le Chartered Life Underwriter (CLU), ne sont pas requis pour l'adhésion, mais les membres sont tenus de signer et de respecter un serment fiduciaire strict sur une base annuelle. Il existe également un code d'éthique qui exige la divulgation complète de tout conflit d'intérêts possible aux clients.
Selon le site Web de l'organisation, les valeurs déclarées du NAPFA sont les suivantes:
- Être le phare de conseils financiers indépendants et objectifs pour les particuliers et les familles Être le champion des services financiers rendus dans l'intérêt public Être le porte-étendard de la profession émergente de planification financière.
La Société des professionnels des services financiers
La Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) est la deuxième plus ancienne association professionnelle de services financiers fondée en 1928 par la première promotion de l'American College à Bryn Mawr, en Pennsylvanie. Aujourd'hui, il compte plus de 11 000 membres répartis dans 150 sections nationales.
Ce groupe est le seul qui exige que tous les membres soient munis d'un titre actuel, tel que le CFP, le CLU ou le Chartered Financial Consultant (ChFC). Il dispose également d'un code de conduite professionnelle ainsi que d'une déclaration de diversité. La Society of FSP possède une communauté multidisciplinaire de professionnels de la finance, y compris des CPA, des avocats, des experts en assurance et des conseillers financiers de toutes les disciplines.
The Bottom Line
Bien que ces quatre organisations ne soient en aucun cas les seules associations accessibles aux professionnels des services financiers, elles figurent parmi les plus respectées et les plus connues de l'industrie aujourd'hui. Chacun d'eux a des sections locales qui se réunissent régulièrement et parrainent des activités locales. Pour trouver un chapitre près de chez vous, visitez le site Web de chaque association pour plus d'informations.
