Une catégorie de fonds est un moyen de différencier les OPC selon leurs objectifs de placement et leurs principales caractéristiques de placement. Cette catégorisation permet aux investisseurs de répartir leur argent dans une combinaison de fonds avec une variété de caractéristiques de risque et de rendement.
Répartition des catégories de fonds
Les catégories de fonds peuvent être structurées de différentes manières en fonction de l'objectif d'investissement d'un fonds. Les investisseurs individuels et professionnels peuvent utiliser différentes variantes de catégories de fonds lors de la constitution de portefeuilles.
Fonds de fonds géré professionnellement
Les fonds de fonds gérés par des professionnels sont un excellent exemple de la manière dont les gestionnaires de portefeuille peuvent constituer un portefeuille de fonds en utilisant différentes catégories de fonds. Les investisseurs trouveront souvent l'utilisation de fonds de fonds structurés dans l'allocation d'actifs ou des portefeuilles de fonds communs de placement équilibrés. Ces portefeuilles cherchent à utiliser des fonds de différentes catégories de fonds pour atteindre leur objectif de répartition d'actifs ciblé.
Le Fonds de croissance d'optimisation de portefeuille de Pacific Funds en est un exemple. Ce fonds alloue de manière dynamique aux actions de croissance, mais détient également une partie du portefeuille en titres de créance. Sa stratégie d'allocation d'actifs prévoit de 70% à 85% du portefeuille en actions avec 15% à 30% de dettes. Les fonds représentent les avoirs du portefeuille dans différentes catégories de fonds. Sa principale allocation en actions est le Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Sa principale allocation de dette est le Pacific Funds Managed Bond Fund. En 2017, le Fonds a déclaré un rendement de 16, 34%.
Investir dans des fonds pour les investisseurs particuliers
Les investisseurs particuliers peuvent choisir des fonds pour leurs portefeuilles en utilisant une variété de styles d'investissement et d'objectifs d'équilibrage. Pour constituer un portefeuille complet de fonds communs de placement, les investisseurs peuvent d'abord créer un profil d'investissement détaillant leurs intérêts, objectifs, tolérances au risque et buts d'investissement. Souvent, cela peut être fait via un compte wrap. Cependant, les investisseurs peuvent également déterminer individuellement leur profil d'investissement pour une stratégie d'investissement à faire soi-même.
Dans tout l'univers d'investissement, les investisseurs disposent d'une gamme d'options par catégorie de fonds. Les options d'investissement standard seront axées sur des répartitions d'actifs ciblées telles que les actions et les obligations. Les catégories d'objectifs gérés sont également répandues sur le marché et sont construites à partir de divers styles et mélanges d'investissement, ce qui permet aux investisseurs d'investir selon un objectif de segment de marché bien connu. Les fonds objectifs gérés peuvent inclure des stratégies basées sur la croissance, la valeur, le revenu, la répartition de l'allocation d'actifs, etc.
Catégories de fonds d'actifs ciblés
Dans l'univers d'investissement, les investisseurs peuvent choisir d'investir par catégorie d'actifs. Ce type de stratégie peut permettre à un investisseur de constituer un portefeuille de fonds purement défini par ses avoirs cibles. Cela comprend les fonds d'actions, les fonds d'obligations et tout autre type de fonds principalement investi uniquement dans une classe d'actifs individuelle. Avec les fonds d'actions, les catégories de base peuvent être définies par la taille des sociétés dans lesquelles le fonds investit (grandes capitalisations, moyennes capitalisations et petites capitalisations). Les fonds obligataires sont principalement classés en fonction de leur échéance moyenne (longue, intermédiaire et courte) et de la qualité du crédit (élevée, moyenne et faible). Les fonds d'actions peuvent être utilisés pour les parties les plus agressives d'un portefeuille tandis que les fonds obligataires sont souvent utilisés pour des allocations plus conservatrices.
Catégories de fonds Objectif géré
Il existe également un large éventail de catégories de fonds objectifs gérés. En dehors des catégories d'actions et d'obligations traditionnelles, ces catégories de fonds peuvent avoir des objectifs plus spécifiques tels que la valeur, la croissance et le revenu. Les fonds hybrides, ou allocation d'actifs, peuvent également être considérés comme des fonds objectifs gérés. Ces catégories de fonds permettent à un investisseur d'atteindre des objectifs d'investissement plus larges ou plus spécifiques ainsi que des objectifs à court et à long terme.
Les catégories de fonds hybrides peuvent comprendre des fonds de croissance prudents, modérés ou agressifs avec différentes classes d'actifs et allocations. Les fonds hybrides peuvent également englober des stratégies à date cible qui offrent un portefeuille diversifié d'investissements dans diverses répartitions d'actifs qui évoluent dans le temps pour atteindre l'objectif d'utilisation de la date cible pour l'investisseur.
