Vous pouvez vérifier la valeur liquidative (VNI) de vos actions d'OPC de façon quotidienne ou annuelle. Il est généralement recommandé de vérifier la valeur liquidative de votre fonds au moins tous les trimestres.
La valeur liquidative est le prix de chaque action d'un OPC. La valeur est calculée quotidiennement, en utilisant le prix à la clôture du marché des actions du portefeuille du fonds. La valeur liquidative est la valeur en dollars par action du fonds, calculée en divisant la valeur totale de tous les avoirs du fonds, moins les passifs, par le nombre d'actions en circulation.
Bien que les fonds communs de placement soient conçus et gérés par des gestionnaires de fonds professionnels, il vous est néanmoins conseillé de surveiller vous-même l'évolution du portefeuille de votre fonds.
La fréquence à laquelle vous devez vérifier la valeur liquidative de vos parts de fonds communs de placement est une question à laquelle il est préférable de répondre en fonction de vos propres objectifs et intérêts financiers. Il y a des moments clés où vérifier le statut du fonds est un bon investissement:
• Chaque fois que vous envisagez d'apporter des modifications à votre portefeuille de placements, que vous envisagiez d'acheter des actions supplémentaires dans un fonds existant ou d'acheter des actions dans un nouveau fonds, ou que vous envisagiez peut-être de vendre une partie ou la totalité de vos actions.
• Lorsque vous examinez vos investissements existants à des fins fiscales ou autres.
• À la suite de tout changement ou événement majeur qui entraîne des changements importants sur le marché dans son ensemble, comme un krach boursier ou une poussée vers de nouveaux sommets. Dans des moments comme ceux-ci, il est logique de vérifier votre propre portefeuille de placements pour voir s'il fonctionne bien par rapport au marché global.
• Dans le cadre de tout examen global des investissements. Vous devriez, au minimum, revoir votre portefeuille d'investissement au moins une fois par an, en cherchant à évaluer ses performances, notamment au regard de vos attentes. Les progrès du fonds peuvent également être utilisés pour projeter une croissance future probable.
