Les investisseurs qui recherchent une diversification accrue de leurs actifs d'épargne-retraite peuvent trouver une solution en utilisant les fonds communs de placement d'Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), une société de gestion de placements de 92 ans. Eaton Vance et ses filiales ont 311, 4 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM) en novembre 2015. Au sein de la famille de fonds communs de placement Eaton Vance de plus de 90 fonds, qui couvrent la gamme complète des classes d'actifs et des objectifs de placement, cinq fonds sont particulièrement adapté aux besoins des investisseurs souhaitant diversifier leurs plans de retraite. Tous les rendements sont basés sur les actions de catégorie A des fonds à la valeur liquidative (VL).
Fonds équilibré Eaton Vance
Le Fonds équilibré Eaton Vance offre la diversité grâce à un portefeuille géré professionnellement d'obligations et d'actions dans un seul fonds. Le fonds répond aux besoins des investisseurs qui souhaitent le revenu actuel apporté par les obligations et l'appréciation du capital. Il répartit les actifs entre 25 à 50% de titres à revenu fixe et 50 à 75% de titres de participation. Le fonds investit principalement dans des titres américains mais peut également investir une partie de son actif net dans des titres internationaux. Le portefeuille privilégie les actions à grande capitalisation et les obligations de qualité ou gouvernementales.
Le Fonds équilibré offre aux investisseurs les avantages d'une grande diversité tout en offrant un rendement solide. Le fonds a une notation Morningstar de cinq étoiles. Son rendement total annualisé est de 11, 51% sur trois ans et de 10, 1% sur cinq ans. Le fonds a un rendement actuel de 0, 92%.
Fonds Eaton Vance Dividend Builder
Le Fonds Eaton Vance Dividend Builder est spécialisé dans les actions à forte capitalisation versant des dividendes à un prix raisonnable et susceptibles d'augmenter les dividendes au fil du temps. Ses actifs sont principalement dans des titres américains, mais le fonds peut investir jusqu'à 35% des actifs disponibles pour les titres. Le fonds n'est pas limité aux actions ordinaires versant des dividendes. Il peut également investir dans des titres comprenant des actions privilégiées ou des obligations convertibles en actions ordinaires.
Le Fonds générateur de dividendes verse des distributions mensuelles et a un rendement actuel de 1, 59%. Le fonds a un rendement total annualisé de 12, 97% sur trois ans et 10, 59% sur cinq ans.
Fonds de valeur à grande capitalisation Eaton Vance
Le Eaton Vance Large-Cap Value Fund, fondé en 1931, est l'un des plus anciens fonds communs de placement aux États-Unis.L'objectif du fonds est de trouver des sociétés à grande capitalisation détenant des parts de marché de premier plan, dotées de solides finances et d'un potentiel de croissance attrayant, mais sous-évaluées. Il peut investir dans des actions de croissance qui ne versent pas de dividendes, mais la majorité de son portefeuille est composé de titres versant des dividendes.
Le fonds a un rendement actuel de 1, 29%. Il a procuré aux investisseurs un rendement total annualisé de 13, 56% sur trois ans et de 11, 43% sur cinq ans.
Fonds immobilier Eaton Vance
L'investissement immobilier est un moyen traditionnel de rechercher un revenu actuel et une croissance régulière. Le Fonds immobilier Eaton Vance offre une diversité supplémentaire et une couverture contre l'inflation future en investissant dans des titres de haute qualité de fiducies de placement immobilier (FPI) et de sociétés du secteur immobilier. Cette stratégie offre le potentiel d'un rendement total plus élevé en combinant le revenu courant avec la croissance du capital. Le fonds recherche la diversité géographique de son portefeuille et peut investir jusqu'à 25% de ses actifs dans des titres étrangers. Le fonds a un rendement total annualisé de 12, 07% sur cinq ans et un rendement de 1, 61%.
Fonds de croissance Eaton Vance
Chaque portefeuille de retraite bien diversifié a besoin d'une composante de croissance. Le Fonds de croissance Eaton Vance recherche des sociétés de croissance de bonne valeur dont la capitalisation boursière se situe dans la fourchette de l'indice Russell 1000, mais il peut investir dans des sociétés qui ne font pas partie de l'indice. Les gestionnaires de fonds se préoccupent principalement des perspectives de croissance à long terme, et tout revenu ou dividende est considéré comme secondaire. Le fonds a une notation Morningstar de quatre étoiles. Il a un rendement total annualisé de 18, 71% sur trois ans et de 13, 48% sur cinq ans.
The Bottom Line
Ces cinq fonds peuvent être utilisés pour créer un portefeuille d'épargne-retraite très bien diversifié et conservateur. Toutes les actions de catégorie A du fonds ont des frais d'entrée, ce qui réduit leur rendement initial.
Les investisseurs souhaitant éviter les frais de souscription devraient se tourner vers les grands magasins de fonds communs de placement tels que Charles Schwab et Fidelity Investments, qui offrent de nombreux fonds communs de placement sans frais de vente. Les investisseurs peuvent recevoir les actions de catégorie A à la valeur liquidative et payer des frais inférieurs à ceux des autres catégories d’actions.
