La génération Y a ouvert la voie en investissant dans des entreprises qui s'efforcent de protéger l'environnement et la société. Connue sous le nom d '«investissement à impact», cette approche s'est étendue au-delà de la génération du millénaire aux baby-boomers et aux investisseurs plus âgés.
L'investissement d'impact n'est pas un nouveau concept, mais la tendance est devenue si populaire que de nombreux fonds communs de placement se spécialisent dans l'investissement fondé sur des principes. Ceci est souvent mesuré par l'attention aux critères ESG - ou environnementaux, sociaux et de gouvernance -. L'idée est de trouver des investissements qui aident les gens et la planète, et qui ont un écart de salaire raisonnable entre les cadres et les employés.
Nous avons sélectionné cinq fonds communs de placement qui se spécialisent dans l'investissement d'impact en fonction de leur engagement envers le filtrage ESG et de leur capacité à produire des rendements positifs depuis le début de l'année. Tous les chiffres sont à jour au 1er octobre 2018.
1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)
Ce fonds se concentre sur les entreprises qui ont de bons environnements de travail pour les employés. L'objectif de cet objectif est de favoriser le bien-être des employés et de trouver des entreprises qui sont des concurrents supérieurs en raison d'une meilleure rétention des employés.
Parnassus Endeavour Investor a tendance à rechercher des sociétés qu'il estime sous-évaluées et cherche à réaliser une plus-value du capital en investissant dans ces sociétés. PARWX évite les entreprises qui sont impliquées dans l'alcool, les jeux de hasard, le tabac ou d'autres industries «vice», ainsi que les sociétés de combustibles fossiles.
Parnassus utilise des techniques avancées de filtrage ESG pour établir son univers d'entreprises parmi lesquelles choisir, puis restreint sa sélection à 30 ou 40 entreprises aux fondamentaux solides. Le fonds a un rendement moyen de 14, 0% sur une période de cinq ans.
- Rendement sur un an: 5, 11% Ratio de dépenses (net): 0, 92% Cote Morningstar ★★★★★ Cote de risque Morningstar supérieure à la moyenne Actifs nets: 5, 19 milliards de dollars Rendement: 1, 90%
2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)
Ce fonds recherche à la fois un revenu et une plus-value du capital. Environ 80% des actifs du fonds sont constitués d'obligations d'entreprises répondant aux normes ESG. Notez que le fonds investit dans des obligations municipales et des obligations du gouvernement américain en plus des obligations de sociétés. Il peut également acheter des titres adossés à des créances hypothécaires.
TSBRX vise un objectif de 10% de ses actifs dans des sociétés socialement et écologiquement positives. Il peut investir dans des logements abordables, le développement communautaire, l'énergie durable ou les ressources naturelles.
Les 90% restants du portefeuille peuvent ne pas passer le test ESG, ce fonds est donc destiné à ceux qui peuvent accepter de se concentrer sur l'investissement d'impact tout en recherchant les rendements d'entreprises plus traditionnelles.
- Rendement sur un an: -0, 75% Ratio de dépenses (net): 0, 65% Cote Morningstar ★★★★ Cote de risque Morningstar Moyenne Actif net: 2, 49 milliards $ Rendement: 2, 50%
3. Indice social Vanguard FTSE Inv (VFTSX)
Ce fonds élimine les sociétés d'alcool et de tabac, ainsi que les sociétés d'énergie nucléaire et les entreprises qui vendent à l'armée. Les agents de contrôle des actions exigent la diversité sur le lieu de travail, avec au moins une femme au conseil d'administration et aucune violation des droits humains.
Sur quelque 400 actions, les trois principaux titres sont Apple, Microsoft et Alphabet, et dans l'ensemble, les titres sont fortement représentés par les sociétés de soins de santé et de technologie. Le fonds a battu le S&P 500 de près de 1% par an en moyenne.
- Rendement sur un an: 10, 99% Ratio de dépenses (net): 0, 20% Cote Morningstar ★★★★★ Cote de risque Morningstar supérieure à la moyenne Actifs nets: 5, 17 milliards de dollars Rendement: 1, 39%
4. Walden Equity (WSEFX)
Walden est prêt à investir dans n'importe quelle entreprise, mais a généralement de grandes sociétés dans son portefeuille. Les gestionnaires de fonds filtrent les entreprises selon les directives ESG.
Cela dit, la société possède McDonald's et Conoco Phillips, ainsi que Nike, trois sociétés qui posent des problèmes à certains investisseurs d'impact. Le fonds n'investira pas dans les armes, les centrales nucléaires ou les sociétés d'alcool ou de tabac.
Les rendements ont régulièrement battu le S&P 500 pendant cinq ans. Elle conserve au moins 80% de ses actifs en actions et se concentre sur les sociétés à grande capitalisation.
- Rendement sur un an: 9, 63% Ratio de dépenses (net): 1, 00% Cote Morningstar ★★★ Cote de risque Morningstar inférieure à la moyenne Actif net: 220, 45 millions de dollars Rendement: 0, 81%
5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)
Ce fonds présente le ratio de frais le plus élevé de notre liste. Il investit dans des sociétés de moyenne et grande capitalisation et peut investir dans des sociétés en dehors des États-Unis. Le fonds investit également dans des futures et des options.
Domini a établi ses propres critères sociaux et environnementaux pour mesurer les entreprises. En plus de la sélection ESG, le fonds recherche des entreprises impliquées dans leurs communautés, soutenant le bien-être des salariés et soucieuses des écosystèmes.
Le fonds a créé son indice de sociétés parmi lesquelles choisir et a réussi à suivre le rendement du S&P 500.
- Rendement sur un an: 5, 74% Ratio de dépenses (net): 1, 14% Cote Morningstar ★★ Cote de risque Morningstar supérieure à la moyenne Actifs nets: 822, 64 millions de dollars Rendement: 0, 65%
The Bottom Line
Les fonds communs de placement évoluent rapidement pour créer des produits pour les investisseurs d'impact. Mais comme vous pouvez le voir dans les descriptions des fonds de cette liste, vous devez soigneusement peser ce que chacun considère comme un investissement socialement responsable. Certains fonds investissent un petit pourcentage d'actifs dans des investissements à impact, tandis que d'autres consacrent un portefeuille complet de sociétés responsables.
