Les principales raisons pour lesquelles les traders de forex échouent

Le marché des changes est le marché financier le plus grand et le plus accessible au monde, mais bien qu'il y ait de nombreux investisseurs dans le forex, peu sont véritablement prospères. De nombreux traders échouent pour les mêmes raisons que les investisseurs dans d'autres classes d'actifs. En outre, le montant extrême de l'effet de levier - l'utilisation de capitaux empruntés pour augmenter le rendement potentiel des investissements - fourni par le marché, et les montants relativement faibles de marge requis lors du trading de devises, empêchent les traders de commettre de nombreuses erreurs à faible risque.. Des facteurs spécifiques au trading de devises peuvent faire en sorte que certains traders s'attendent à des retours sur investissement supérieurs à ceux que le marché peut offrir de façon constante, ou prennent plus de risques qu'ils ne le feraient lorsqu'ils négocient sur d'autres marchés.

Risques liés au trading sur le marché Forex

Certaines erreurs peuvent empêcher les traders d'atteindre leurs objectifs d'investissement. Voici quelques-uns des pièges courants qui peuvent affecter les traders de forex:

Ne pas maintenir la discipline de trading: la plus grande erreur qu'un trader puisse faire est de laisser les émotions contrôler les décisions de trading. Devenir un commerçant de forex réussi signifie réaliser quelques grosses victoires tout en subissant de nombreuses pertes plus petites. Vivre de nombreuses pertes consécutives est difficile à gérer émotionnellement et peut tester la patience et la confiance d'un commerçant. Essayer de battre le marché ou céder à la peur et à la cupidité peut conduire à écourter les gagnants et à laisser les trades perdants échapper à tout contrôle. La conquête de l'émotion est obtenue en négociant dans le cadre d'un plan de négociation bien construit qui aide à maintenir la discipline commerciale. Négocier sans plan: Que l'on négocie sur le forex ou toute autre classe d'actifs, la première étape pour réussir est de créer et de suivre un plan de négociation. "Ne pas planifier, c'est planifier d'échouer" est un adage qui vaut pour tout type de trading. Le trader retenu travaille dans le cadre d'un plan documenté qui comprend des règles de gestion des risques et spécifie le retour sur investissement attendu (ROI). L'adhésion à un plan commercial stratégique peut aider les investisseurs à éviter certains des pièges commerciaux les plus courants; si vous n'avez pas de plan, vous vous vendez à découvert dans ce que vous pouvez accomplir sur le marché des changes. Ne pas s'adapter au marché: avant même l'ouverture du marché, vous devez créer un plan pour chaque métier. L'analyse des scénarios et la planification des mouvements et contre-mesures pour chaque situation potentielle du marché peuvent réduire considérablement le risque de pertes importantes et inattendues. À mesure que le marché évolue, il présente de nouvelles opportunités et de nouveaux risques. Aucune panacée ou "système" infaillible ne peut prévaloir de manière persistante à long terme. Les traders les plus performants s'adaptent aux changements du marché et modifient leurs stratégies pour s'y conformer. Les traders qui réussissent planifient des événements à faible probabilité et sont rarement surpris s'ils se produisent. Grâce à un processus d'éducation et d'adaptation, ils restent en tête du peloton et trouvent continuellement de nouvelles façons créatives de profiter de l'évolution du marché. Apprendre par essais et erreurs: sans aucun doute, la méthode la plus coûteuse pour apprendre à négocier sur les marchés des devises consiste à faire des essais et des erreurs. Découvrir les stratégies de trading appropriées en apprenant de vos erreurs n'est pas un moyen efficace de trader n'importe quel marché. Étant donné que le forex est considérablement différent du marché des actions, la probabilité que de nouveaux traders subissent des pertes paralysantes pour les comptes est élevée. Le moyen le plus efficace de devenir un trader de devises efficace est d'accéder à l'expérience des traders qui ont réussi. Cela peut se faire par le biais d'une éducation commerciale formelle ou par le biais d'une relation de mentor avec quelqu'un qui a une expérience remarquable. L'une des meilleures façons de perfectionner vos compétences est de suivre un trader performant, surtout lorsque vous ajoutez des heures de pratique par vous-même. Avoir des attentes irréalistes: Peu importe ce que quelqu'un dit, le trading de forex n'est pas un système de devenir riche rapidement. Devenir suffisamment compétent pour accumuler des profits n'est pas un sprint - c'est un marathon. Le succès nécessite des efforts récurrents pour maîtriser les stratégies impliquées. En se balançant pour les clôtures ou en essayant de forcer le marché à fournir des rendements anormaux, les commerçants risquent généralement de risquer plus de capital que ne le justifient les bénéfices potentiels. Renoncer à la discipline commerciale pour jouer sur des gains irréalistes signifie abandonner les règles de gestion des risques et de l'argent conçues pour éviter les remords du marché. Mauvaise gestion des risques et de l'argent: les commerçants devraient mettre autant l'accent sur la gestion des risques que sur l'élaboration de la stratégie. Certaines personnes naïves commerceront sans protection et s'abstiendront d'utiliser des stop loss et des tactiques similaires de peur d'être stoppées trop tôt. À tout moment, les traders qui réussissent savent exactement quelle part de leur capital d'investissement est à risque et sont convaincus que cela est approprié par rapport aux bénéfices projetés. À mesure que le compte de trading augmente, la préservation du capital devient plus importante. La diversification entre les stratégies de négociation et les paires de devises, de concert avec le dimensionnement approprié de la position, peut isoler un compte de négociation des pertes non fixes. Les traders supérieurs segmenteront leurs comptes en tranches de risque / rendement distinctes, où seule une petite partie de leur compte est utilisée pour les transactions à haut risque et le solde est négocié de manière conservatrice. Ce type de stratégie d'allocation d'actifs garantira également que les événements à faible probabilité et les transactions interrompues ne peuvent pas dévaster son compte de trading.

Gérer l'effet de levier

Bien que ces erreurs puissent affecter tous les types de commerçants et d'investisseurs, les problèmes inhérents au marché des changes peuvent augmenter considérablement les risques commerciaux. L'important levier financier offert aux traders de forex présente des risques supplémentaires qui doivent être gérés.

L'effet de levier offre aux traders la possibilité d'améliorer les rendements. Mais l'effet de levier et le risque financier correspondant sont une épée à double tranchant qui amplifie la baisse autant qu'elle ajoute aux gains potentiels. Le marché des changes permet aux traders de tirer parti de leurs comptes jusqu'à 400: 1, ce qui peut entraîner des gains de négociation massifs dans certains cas - et expliquer des pertes paralysantes dans d'autres. Le marché permet aux commerçants d'utiliser de grandes quantités de risques financiers, mais dans de nombreux cas, il est dans l'intérêt du commerçant de limiter le montant de l'effet de levier utilisé.

La plupart des traders professionnels utilisent un effet de levier d'environ 2: 1 en échangeant un lot standard (100 000 $) pour 50 000 $ sur leurs comptes de trading. Cela coïncide avec un mini-lot (10 000 $) pour chaque tranche de 5 000 $ et un micro-lot (1 000 $) pour chaque tranche de 500 $ de la valeur du compte. Le montant de l'effet de levier disponible provient du montant de marge dont les courtiers ont besoin pour chaque transaction. La marge est simplement un dépôt de bonne foi que vous faites pour isoler le courtier des pertes potentielles sur une transaction. La banque regroupe les dépôts sur marge en un très gros dépôt sur marge qu'elle utilise pour effectuer des transactions avec le marché interbancaire. Quiconque a déjà eu une opération horriblement mal connue connaît le terrible appel de marge, où les courtiers exigent des dépôts en espèces supplémentaires; s'ils ne les obtiennent pas, ils vendront la position à perte pour atténuer les pertes supplémentaires ou récupérer leur capital.

De nombreux courtiers forex nécessitent différentes quantités de marge, ce qui se traduit par les ratios de levier populaires suivants:

Marge	Effet de levier maximum
5%	20: 1
3%	33: 1
2%	50: 1
1%	100: 1
0, 5%	200: 1
0, 25%	400: 1

La raison pour laquelle de nombreux traders forex échouent est qu'ils sont sous-capitalisés par rapport à la taille des transactions qu'ils effectuent. C'est soit la cupidité ou la perspective de contrôler de grandes quantités d'argent avec seulement une petite quantité de capital qui oblige les traders de forex à prendre un risque financier aussi énorme et fragile. Par exemple, avec un effet de levier de 100: 1 (un ratio de levier plutôt courant), il suffit d'un changement de prix de -1% pour entraîner une perte de 100%. Et chaque perte, même les petites prises en étant stoppé rapidement, ne fait qu'exacerber le problème en réduisant le solde global du compte et en augmentant encore le ratio de levier.

Non seulement l'effet de levier amplifie les pertes, mais il augmente également les coûts de transaction en pourcentage de la valeur du compte. Par exemple, si un trader avec un mini compte de 500 $ utilise un effet de levier de 100: 1 en achetant cinq mini lots (10000 $) d'une paire de devises avec un spread de cinq pips, le trader engage également 25 $ en frais de transaction. Avant même que la transaction ne commence, il doit rattraper son retard, car les 25 $ de frais de transaction représentent 5% de la valeur du compte. Plus l'effet de levier est élevé, plus les coûts de transaction en pourcentage de la valeur du compte sont élevés, et ces coûts augmentent à mesure que la valeur du compte baisse.

Alors que le marché des changes devrait être moins volatil à long terme que le marché des actions, il est évident que l'incapacité à supporter des pertes périodiques et l'effet négatif de ces pertes périodiques par des niveaux d'endettement élevés sont une catastrophe qui attend. Ces problèmes sont aggravés par le fait que le marché des changes comporte un niveau significatif de risques macroéconomiques et politiques qui peuvent créer des inefficacités de prix à court terme et faire des ravages avec la valeur de certaines paires de devises.

Conclusion

De nombreux facteurs qui font échouer les traders forex sont similaires à ceux qui affligent les investisseurs dans d'autres classes d'actifs. Le moyen le plus simple d'éviter certains de ces pièges est de nouer des relations avec d'autres traders de forex performants qui peuvent vous enseigner les disciplines de trading requises par la classe d'actifs, y compris les règles de gestion des risques et de l'argent requises pour trader le marché des forex. Ce n'est qu'alors que vous pourrez planifier de manière appropriée et échanger avec les attentes de retour qui vous empêchent de prendre un risque excessif pour les avantages potentiels.

Bien que la compréhension de l'analyse macroéconomique, technique et fondamentale nécessaire au trading de forex soit aussi importante que la psychologie de trading requise, l'un des facteurs les plus importants qui sépare le succès de l'échec est la capacité d'un trader à gérer un compte de trading. Les clés de la gestion des comptes consistent à s'assurer d'être suffisamment capitalisées, à utiliser un dimensionnement commercial approprié et à limiter les risques financiers en utilisant des niveaux de levier intelligents.

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