Divulgation
La négociation de forex et de contrats de différence (CFD) est hautement spéculative et implique un risque substantiel de perte. Le choix d'un effet de levier plus élevé sur ces produits peut entraîner des pertes importantes. Suivre la gestion de portefeuille ou copier l'activité de trading d'autres traders, même s'ils peuvent être des traders professionnels (personnes physiques ou morales) n'est pas obligatoire et ne peut garantir le succès. Vous ne devez pas trader les CFD et le forex par vous-même ou avec l'aide d'un conseiller expert (robot), ni copier l'activité de trading d'autres traders, sauf si vous êtes prêt à subir une perte totale de votre investissement initial (dépôt).
EDT Financial LTD possède et exploite TrioMarkets, basé à Chypre, offrant un catalogue inhabituellement petit de forex, d'indices, de matières premières et de métaux. Les paires de devises sont négociées directement, et d'autres actifs sont négociables via des CFD (contrats de différence) et / ou des marchés au comptant. Aucun spread spread n'est proposé aux titulaires de compte au Royaume-Uni ou en République d'Irlande. Le courtier vante le traitement direct (STP) aux fournisseurs de liquidités pour réduire les conflits d'intérêts, mais il agit toujours comme une contrepartie en ajoutant des marges mal documentées pour enchérir et demander des spreads pour générer des bénéfices.
La négociation d'actions est répertoriée dans le menu Produits, mais les documents marketing ne révèlent aucun écart ni commission. Interrogé via le chat en direct, le représentant du service client a déclaré: «Désolé, nous n'offrons plus de trading d'actions.» Cela soulève des problèmes de confiance et de fausses déclarations car il recrute activement de nouveaux clients avec des informations incorrectes sur leur catalogue de produits. De plus, la page de demande de compte de démonstration ne fonctionne pas, ce qui a ajouté à nos préoccupations.
Un minimum de 500 $ est nécessaire pour ouvrir un compte de base, mais un lourd 5 000 $ est requis pour un compte standard qui offre des spreads minimums plus compétitifs. La divulgation au-dessus de ce niveau de compte est insuffisante, avec des niveaux avancés et premium qui permettent des spreads fixes et variables ne répertoriant aucun niveau de financement minimum. Pendant ce temps, le niveau «Asset Management» lève le drapeau rouge ultime, vantant la «performance annuelle attendue» jusqu'à 40%, un rendement atteint pour la dernière fois par l'indice S&P 500 en 1954.
Avantages
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Metatrader 4 et plates-formes mobiles
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Le package EA élargit l'ensemble des fonctionnalités
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Plateforme de trading social / copie
Les inconvénients
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Fonctionnalités limitées sur la plate-forme Web
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Aucune plateforme d'analyse technique avancée ou propriétaire
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Pas de nouvelles en temps réel
Confiance
2, 5Le courtier est agréé en Europe continentale par la Securities and Exchange Commission de Chypre (CySEC) Ref HE336081 et la Financial Conduct Authority (FCA) Ref 702759 au Royaume-Uni. Ils sont conformes aux règles de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) qui limitent l'effet de levier et le courtier fournit des services à la clientèle qui incluent une protection contre le solde négatif. Une divulgation mandatée par l'ESMA indique que 82% des comptes de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD au courtage, beaucoup plus que les concurrents de l'UE.
Le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) offre jusqu'à 50 000 GBP de couverture aux clients britanniques en cas de défaillance d'un courtier et ils ne répertorient aucune couverture supplémentaire ou privée. Les fonds des clients britanniques sont détenus localement à la Barclays Bank, mais la gestion de l'argent pour l'Europe continentale comprend moins de protections, car les petits caractères indiquent que les fonds peuvent être détenus auprès de plusieurs tiers en dehors de Chypre. L'indemnisation pour défaillance d'un courtier est inférieure à celle du Royaume-Uni, jusqu'à 20 000 EUR via le Cyprus Investment Compensation Fund (ICF).
TrioMarkets n'offre aucune protection garantie contre les pertes, mais les traders peuvent télécharger un large éventail de modules Expert Advisor de marque de courtier qui incluent une gestion sophistiquée des commandes. Malgré cela, les divulgations du site sont limitées à des écarts minimaux, sans aucune donnée sur les écarts moyens au cours du dernier mois, trimestre ou année. Ils omettent également de divulguer l'ampleur de l'écart entre les heures d'ouverture hors marché, ce qui augmente le risque de mauvaises surprises. Ce manque de transparence rend difficile pour les clients potentiels d'évaluer les coûts de transaction nets avant d'ouvrir des comptes.
Aucune authentification à deux niveaux n'est utilisée dans le bureau ou la plate-forme Web de TrioMarkets, mais Metatrader propose des mots de passe à usage unique (OTP) qui ajoutent une couche de sécurité. Leur bureau de négociation agit plus comme un intermédiaire ECN que comme un teneur de marché, passant des ordres directement aux fournisseurs de liquidité, mais les petits caractères indiquent qu'ils agissent en tant que contrepartie sur toutes les transactions. Ce système augmente les chances que les marges ajoutées aux spreads soient supérieures à la moyenne de l'industrie mais, encore une fois, aucune ventilation des coûts n'est fournie.
Expérience de bureau
3.8Le courtier propose Metatrader 4 de bureau, Web et mobile standard, ainsi que le MT4 TRIO XTEND, qui est un ensemble de modules complémentaires Expert Advisor qui étendent la personnalisation des commandes, la gestion des risques, l'affichage du bureau et la capacité de trading social. La page marketing répertorie Connect, une mise à niveau majeure de la fonction de nouvelles faibles de MT, mais le package zippé omet ce module utile. Le trading social et de copie est proposé via le package EA et la plateforme TrioSocio, mais l'interface est cachée derrière une porte de compte qui est inaccessible. Curieusement, la page d'accueil ne répertorie pas cette plate-forme, son état actuel ne peut donc pas être confirmé.
Expérience mobile
3.7TrioMarkets utilise des applications mobiles MT4 standard pour le Web, iOS et Android, permettant une synchronisation facile entre les plates-formes. Toutes les versions mobiles sont utiles mais limitées en fonctionnalités, ce qui est attendu, mais certains clients peuvent souhaiter des ensembles de fonctionnalités plus sophistiqués. Les titulaires de compte peuvent définir des alertes de prix personnalisées, créer des listes de surveillance et effectuer des graphiques de base, mais les applications ne fournissent pas une véritable alternative à la plate-forme autonome.
Recherche
2.7Le courtier a construit un portail de recherche autrement désorganisé avec des nouvelles de base, des mises à jour du marché et un calendrier économique. La section d'analyse des graphiques vidéo offre le matériel le plus impressionnant avec 11 présentations d'assistance technique en temps opportun, mais il n'y avait aucune archive des travaux antérieurs. La page a également des difficultés de chargement, ce qui réduit encore son utilité. Une vérification de la page YouTube de TrioMarket a trouvé 12 tutoriels de plate-forme et aucune analyse de marché.
Un clic aléatoire a révélé une deuxième section Actualités non liée au menu des ressources. Ce portail comporte également un lien Revue de marché qui permet d'accéder à une poignée d'articles périmés et datés. Heureusement, une section «d'analyse quotidienne» tout aussi difficile à trouver contenait des informations actuelles et une archive de 81 pages remontant à 2016. Cependant, aucun matériel de recherche n'est accessible via une fonction de recherche ou des sujets balisés, ce qui rend difficile de trouver un moment particulier cadres ou données spécifiques au téléscripteur.
Éducation
3.8TrioAcademy propose quatre livres électroniques complets et plus de 20 vidéos à la demande. Malheureusement, le fait d'appuyer sur un lien vidéo déclenche une fenêtre contextuelle d'avertissement qui gèle la page, forçant l'utilisateur à appuyer sur le bouton de retour du navigateur. Cette ventilation fonctionnelle correspond aux thèmes de méfiance notés avec les stocks et le compte démo cassé. Les sections sur les connaissances fondamentales et la plateforme de trading comprenaient neuf didacticiels de base.
Particularités
4.5Les écarts diminuent et les avantages augmentent des niveaux de compte de base aux niveaux standard et avancé dans un programme de remise efficace non lié aux niveaux de volume. TrioMarkets propose une API et un hébergement VPS pour les comptes de niveau supérieur, permettant une plus grande automatisation et personnalisation. Metatrader 4 offre un trading automatisé limité tandis que les niveaux de compte spéciaux permettent aux professionnels et aux institutions de connecter leurs propres systèmes.
Le courtier utilise un traitement direct pour les fournisseurs de liquidité, affirmant qu'il «optimise la vitesse des transactions en évitant toute intervention d'un bureau de négociation». Mais TrioMarkets agit en tant que contrepartie selon les petits caractères, ajoutant des marges à l'offre et demander des spreads. Peu d'informations sont proposées sur les niveaux de marge ou les calculs dans les supports marketing et les divulgations, ce qui augmente les risques d'abus. Il en va de même pour les frais de prêt au jour le jour.
Produits d'investissement
2.4Le petit catalogue de produits comprend moins de 100 instruments, avec une cotation forex adéquate et un marché limité des indices, des métaux et des matières premières. Les paires de devises sont négociées directement sur les marchés des changes plutôt que sur les CFD, tandis que les métaux et les matières premières peuvent être négociés via les CFD et les marchés au comptant. Le manque de spread spread pour le Royaume-Uni et l'Irlande n'est pas compétitif, étant donné les avantages fiscaux et les multiples concurrents qui soutiennent cette plate-forme de marché. Les actions ne sont plus proposées mais cela n'a pas empêché le courtier de les mettre en évidence sur la page d'accueil.
Commissions et frais
3, 5Les écarts minimaux sont supérieurs à la moyenne pour les comptes entre 500 $ et 4 999 $, à 2, 4 pips. Cela tombe à 1, 4 pips à 5 000 $ et 1, 1 pips pour le compte «avancé», mais le courtier ne divulgue pas les exigences financières pour ce niveau. Les spreads tombent à 0, 0 pips sur le compte à spread fixe, ce qui nécessite le paiement d'une commission qui commence à 5, 50 $ de chaque côté. Il n'y a aucune divulgation sur les écarts moyens, les frais de majoration ou les taux de prêt au jour le jour, augmentant le potentiel de coûts de négociation plus élevés que prévu
Les retraits sont inhabituellement chers à 1, 5% de la transaction plus 1, 5% pour les virements bancaires. Cela signifie que les clients paieront 150 $ plus la conversion de devises pour transférer 5 000 $ dans leur banque locale. Les frais dormants sont également plus élevés que la moyenne de l'industrie, avec 30 $ / mois facturés après seulement trois mois d'inactivité. Ces frais étaient bien cachés dans les petits caractères et n'étaient pas divulgués sur les pages marketing, ce qui ajoutait aux préoccupations de confiance.
Service client
4.8Le support client atteint toutes les bases, avec un chat 24/6, un e-mail et des numéros de téléphone locaux dans sept pays. Le chat en ligne est disponible pour les clients nouveaux et potentiels, mais il a fallu de trois à cinq minutes pour atteindre un représentant humain. Le flux Twitter de TrioMarkets ne comptait que 328 abonnés, reflétant probablement des problèmes découverts lors de l'examen, tandis que la page Facebook en comptait plus de 23 000. Les FAQ sans os contenaient quelques éléments de base, l'ouverture d'un compte, le financement et les retraits, ainsi que les lieux de négociation et les informations sur la société.
Que souhaitez-vous savoir
Il est difficile de recommander TrioMarkets aux traders ou investisseurs à tout niveau de capitalisation ou d'expérience en raison d'omissions de sites, de bugs et de fausses déclarations qui incluent des informations de stock incorrectes, un compte de démonstration cassé et aucune divulgation moyenne, des majorations ou des frais de prêt au jour le jour. Les commerçants haut de gamme, professionnels et institutionnels peuvent souhaiter réexaminer s'ils ont les compétences nécessaires pour minimiser ces déficits, en recherchant le niveau de confiance nécessaire pour accéder à des fonctionnalités haut de gamme qui incluent des remises potentielles, l'hébergement VPS et une interface API.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
