Alors que le marché boursier est criblé d'incertitudes, certains principes éprouvés peuvent aider les investisseurs à augmenter leurs chances de succès à long terme. Voici 10 concepts fondamentaux que tout investisseur doit connaître:
Certains investisseurs bloquent leurs bénéfices en vendant leurs investissements appréciés, tout en conservant des titres sous-performants qu'ils espèrent rebondir. Mais les bonnes actions peuvent continuer à grimper, et les mauvaises actions risquent de disparaître complètement. Les informations suivantes peuvent vous aider à prendre ces décisions:
10 conseils pour l'investisseur à long terme qui réussit
Conduire un gagnant
Peter Lynch a parlé des «tenbaggers», des investissements dont la valeur a été multipliée par dix. Il a attribué son succès à un petit nombre de ces actions dans son portefeuille. Mais cela exigeait la discipline de s'accrocher aux actions même après qu'elles aient augmenté de nombreux multiples, s'il pensait qu'il y avait encore un potentiel de hausse significatif. Le point à retenir: évitez de vous accrocher à des règles arbitraires et envisagez un stock à lui seul.
Vendre un perdant
- Rien ne garantit qu'un titre rebondira après une baisse prolongée, et il est important d'être réaliste quant à la perspective d'investissements peu performants. Et même si reconnaître la perte de stocks peut être un signe psychologique d'échec, il n'y a aucune honte à reconnaître les erreurs et à vendre les investissements pour endiguer les pertes.
Dans les deux scénarios, il est essentiel de juger les entreprises sur leurs mérites, afin de déterminer si un prix justifie un potentiel futur.
Ne poursuivez pas une astuce
Quelle que soit la source, n'acceptez jamais un pourboire comme valide. Faites toujours votre propre analyse sur une entreprise, avant d'investir votre argent durement gagné. Bien que les astuces aboutissent parfois, le succès à long terme exige une recherche approfondie.
Ne transpirez pas les petites choses
Plutôt que de paniquer sur les mouvements à court terme d'un investissement, il est préférable de suivre sa trajectoire globale. Ayez confiance en l'histoire plus large d'un investissement et ne vous laissez pas influencer par la volatilité à court terme.
N'insistez pas trop sur la différence de quelques centimes que vous pourriez économiser en utilisant un ordre limite par rapport à l'ordre du marché. Bien sûr, les traders actifs utilisent des fluctuations de minute en minute pour verrouiller les gains. Mais les investisseurs à long terme réussissent sur la base de périodes de plusieurs années ou plus.
N'insistez pas trop sur le rapport P / E
Les investisseurs accordent souvent une grande importance aux ratios cours / bénéfices, mais il n'est pas judicieux de mettre trop l'accent sur une seule mesure. Les rapports P / E sont mieux utilisés en conjonction avec d'autres processus analytiques. Par conséquent, un faible ratio P / E ne signifie pas nécessairement qu'un titre est sous-évalué, pas plus qu'un ratio P / E élevé ne signifie nécessairement qu'une entreprise est surévaluée.
Résister à l'attrait de Penny Stocks
Certains pensent à tort qu'il y a moins à perdre avec des actions à bas prix. Mais si une action de 5 $ plonge à 0 $, ou une action de 75 $ fait de même, vous avez perdu 100% de votre investissement initial, donc les deux actions comportent un risque de baisse similaire. En fait, les actions penny sont probablement plus risquées que les actions à prix plus élevé, car elles ont tendance à être moins réglementées.
Choisissez une stratégie et respectez-la
Il existe de nombreuses façons de sélectionner des actions, et il est important de s'en tenir à une seule philosophie. Passer d'une approche à une autre fait de vous un temporisateur de marché, ce qui est un territoire dangereux. Considérez comment l'investisseur réputé Warren Buffett est resté fidèle à sa stratégie axée sur la valeur et a évité le boom des dotcom de la fin des années 90, évitant ainsi des pertes importantes lorsque les startups technologiques se sont écrasées.
Focus sur l'avenir
Investir nécessite de prendre des décisions éclairées sur la base de choses qui ne se sont pas encore produites. Les données passées peuvent indiquer des choses à venir, mais ce n'est jamais garanti.
Dans ce livre de 1990 "One Up on Wall Street", Peter Lynch a déclaré: "Si je m'étais donné la peine de me demander:" Comment ce stock peut-il aller plus haut? " Je n'aurais jamais acheté Subaru après qu'il ait déjà augmenté de 20 fois. Mais j'ai vérifié les fondamentaux, j'ai réalisé que Subaru était toujours bon marché, j'ai acheté le stock et j'ai sept fois multiplié par la suite. " Il est important d'investir en fonction du potentiel futur par rapport aux performances passées
Adoptez une perspective à long terme
Alors que de gros bénéfices à court terme peuvent souvent attirer les néophytes du marché, l'investissement à long terme est essentiel à un plus grand succès. Et tandis que le trading actif à court terme peut faire de l'argent, cela implique un risque plus élevé que les stratégies d'achat et de conservation.
Être ouvert d'esprit
Beaucoup de grandes entreprises sont des noms familiers, mais de nombreux bons investissements manquent de notoriété. De plus, des milliers de petites entreprises ont le potentiel de devenir les noms de référence de demain. En fait, les actions à petite capitalisation ont historiquement affiché des rendements supérieurs à ceux de leurs homologues à grande capitalisation. De 1926 à 2001, les actions à petite capitalisation aux États-Unis ont affiché un rendement moyen de 12, 27%, tandis que l'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500) a affiché un rendement de 10, 53%.
Cela ne signifie pas que vous devriez consacrer l'ensemble de votre portefeuille aux actions à petite capitalisation. Mais il existe de nombreuses grandes entreprises au-delà de celles du Dow Jones Industrial Average (DJIA).
Soyez préoccupé par les taxes, mais ne vous inquiétez pas
Mettre les impôts avant tout peut amener les investisseurs à prendre des décisions erronées. Bien que les implications fiscales soient importantes, elles sont secondaires à l'investissement et à la croissance sûre de votre argent. Alors que vous devez vous efforcer de minimiser l'obligation fiscale, la réalisation de rendements élevés est l'objectif principal.
