Devenir un conseiller financier performant est un défi unique, avec de nombreuses pièces mobiles. En plus de suivre les cours de formation requis, de nombreux conseillers financiers deviennent également des planificateurs financiers certifiés (CFP) ou analystes financiers agréés (CFA) pour se démarquer de la concurrence. Après tout, selon le département du Travail des États-Unis, il y avait 271 000 conseillers financiers en 2016, un nombre qui devrait augmenter de 15% d'ici 2026. Dans un domaine aussi encombré, il peut être difficile de constituer un solide portefeuille d'entreprises. Les conseils suivants peuvent aider les nouveaux conseillers financiers à se démarquer et à saisir des parts de marché.
Cultivez votre influence
Les nouveaux conseillers financiers devraient atteindre en dehors de leurs cercles intérieurs pour développer leurs réseaux et augmenter leurs bases de référence. Bien que cela puisse être réalisé via le marketing des médias sociaux, le développement de relations personnelles a tendance à être une solution plus efficace.
"Mon conseil aux conseillers financiers qui débutent est de tirer parti des centres d'influence tels que les comptables, les avocats, les directeurs des ressources humaines, les tables rondes commerciales, ainsi que d'utiliser les médias sociaux", déclare Donald Reichert, associé chez Capital Design Associates Group, LLC. Mais depuis il faut du temps pour solidifier les relations, Reichert souligne l'importance du réseautage dès le début de sa carrière.
Servir les mal desservis
Alors que les retraités et ceux qui approchent de la retraite sont une source évidente d'activité, les conseillers financiers devraient également se tourner vers des données démographiques relativement mal desservies pour stimuler les clients.
«Alors que la plupart des conseillers travaillent avec des personnes âgées à la retraite avec des portefeuilles luxuriants, je me concentre sur le jeune espace professionnel mal desservi», explique Matt Cosgriff, CFP, fondateur de Lifewise Advisors, qui aide les conseillers à cibler ceux qui en ont besoin.
Points clés à retenir
- Les nouveaux conseillers financiers devraient aller au-delà de leurs cercles internes pour cultiver leurs réseaux et augmenter leurs bases de références.Les conseillers peuvent gagner de nouveaux clients en intensifiant leur implication personnelle dans leurs communautés.Au lieu de se concentrer uniquement sur les retraités, les conseillers devraient également se tourner vers des données démographiques relativement mal desservies.
Impliquez-vous dans la communauté
L'une des meilleures façons pour les conseillers de gagner de nouveaux clients est d'intensifier leur implication personnelle dans leur communauté. Alors que les campagnes de marketing traditionnelles coûtent de l'argent, l'engagement communautaire ne prend que du temps. Et en faisant du bénévolat pour des causes qui leur sont proches et chères, les conseillers peuvent entrer en contact avec d'autres personnes aux vues similaires, qui pourraient un jour devenir des clients commerciaux.
Conseillers financiers: conseils pour gagner de nouveaux clients
Ce qui offre peu de retour
Pour les nouveaux conseillers financiers, cultiver les clients est un jeu de chiffres qui peut être gagné avec les méthodes de sensibilisation suivantes:
- Frapper aux portes Offrir des repas gratuits pour encourager la participation aux présentations Installer des bols à poisson pour collecter des cartes de visite lors de salons professionnels
Devin Carroll, fondateur de Social Security Intelligence, souligne qu'il n'y a pas de raccourcis pour générer des clients, expliquant: "Pendant les dix premières années en tant que conseiller, j'ai eu du mal avec le processus d'acquisition de clients. les références étaient mes seuls outils. Et même si ces méthodes fonctionnaient, elles étaient douloureusement lentes."
The Bottom Line
Ceux qui cherchent à embaucher un conseiller financier ont tendance à choisir des professionnels en qui ils ont confiance en des relations qui évoluent naturellement. En associant la participation de la communauté à un réseautage solide, les conseillers peuvent bâtir une entreprise qui se développera pour les années à venir.
