Un courtier en valeurs mobilières sert de lien entre vous et la bourse où les actions sont négociées. Les courtiers en valeurs mobilières en ligne vous donnent accès à différents produits d'investissement tels que des actions, des ETF, des obligations, des matières premières et d'autres actifs financiers directement depuis votre smartphone ou votre ordinateur portable. Avec autant de types différents de courtiers en ligne disponibles aux investisseurs, il peut être difficile de choisir celui qui vous convient le mieux. Nous avons testé et examiné plus de 70 courtiers en ligne et examiné toutes leurs fonctionnalités dans leur état actuel pour déterminer les cinq premiers de l'industrie en ce moment.
Meilleurs courtiers en ligne
Notre liste des cinq meilleurs courtiers en ligne:
- Fidelity InvestmentsTD AmeritradeCharles SchwabCourtiers interactifsE * TRADE
Fidelity Investments
4.5
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ pour les opérations sur actions / FNB, 0 $ plus 0, 65 $ / contrat pour les opérations sur options
Fidelity a une combinaison de services, d'outils et de valeur. L'année dernière, Fidelity s'est concentrée sur l'amélioration de son infrastructure et de sa fiabilité afin d'éviter les plantages qui ont tourmenté les courtiers en ligne en 2018. Une autre amélioration a été de rendre leur plateforme Active Trader Pro accessible à tous les clients plutôt que d'exiger un certain nombre de transactions à utiliser. Fidelity a amélioré l'interface de saisie des commandes pour éviter les erreurs les plus courantes commises par les clients.
En octobre 2019, toutes les actions et tous les fonds négociés en bourse (ETF) américains n'encourent plus de commission, et les frais de base par jambe pour les opérations sur options ont également été éliminés. Les opérations sur options sont de 0, 65 $ par contrat selon le nouveau prix de Fidelity.
Avantages
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Excellentes exécutions de transactions, générant une amélioration des prix pour les transactions sur actions et options
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Le centre de recherche ETF comprend des outils pour vous montrer quelles actions composent le fonds
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Tous les clients ont accès à Active Trade Pro
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Les frais sont bas et faciles à comprendre
Les inconvénients
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L'accès à tous les outils de Fidelity peut vous obliger à utiliser plusieurs plateformes
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Trouver un outil particulier peut être difficile sur le vaste système de menus de Fidelity
TD Ameritrade
4.4
- Compte minimum: 0 $
- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options par jambe aux États-Unis, en date du 3 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
TD Ameritrade, l'un des plus grands courtiers en ligne, a le choix entre plusieurs plateformes, allant de leur site Web de base à thinkorswim, qui est conçu pour les commerçants très actifs. TD Ameritrade a également récemment éliminé les commissions de négociation de base sur les actions, les FNB et les options pour les clients basés aux États-Unis, ce qui les a placées en tête de notre liste.
L'entreprise a passé l'année dernière à rationaliser son site Web et à transformer son offre d'éducation tout en attirant les 3, 5 millions de clients qui se sont joints à la suite de l'acquisition de Scottrade. Étant donné le nombre de plates-formes que les clients peuvent utiliser pour la recherche et le commerce, le grand nombre d'outils disponibles peut être écrasant. Il existe une initiative en cours pour rationaliser le contenu et les plates-formes, donc à l'avenir, il devrait être plus facile de trouver et d'utiliser les fonctionnalités dont vous avez besoin.
Avantages
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Des capacités de recherche étendues et de nombreux flux d'actualités
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Les offres de formation sont conçues pour rendre les investisseurs novices plus à l'aise
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Plus de canaux de support ont été développés en utilisant Facebook Messenger, WeChat, Twitter et autres
Les inconvénients
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Le site Web est tellement rempli de contenu et d'outils qu'il est difficile de trouver un élément particulier
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Les clients peuvent avoir à utiliser plus d'un système de trading pour trouver tous les outils qu'ils souhaitent
Charles Schwab
4.4
- Compte minimum: 0 $
- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options aux États-Unis, au 7 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
Charles Schwab est une société d'investissement multiservices qui propose des services et des technologies à tous, des traders actifs autonomes aux personnes qui souhaitent bénéficier des conseils d'un conseiller financier. Il possède une grande variété de plates-formes ainsi que des capacités bancaires complètes. Au cours des dernières années, ses plateformes Web ont été transformées pour les rendre plus simples à utiliser tout en fournissant des conseils à faible coût. Charles Schwab a également éliminé ses commissions de base pour les transactions sur actions et ETF ainsi que ses frais par jambe pour les opérations sur options.
Avantages
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La garantie de satisfaction Schwab permet à tout client qui n'est pas satisfait d'un service payant d'obtenir un remboursement
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Des outils d'options avancées et des idées de trading sont intégrés à la plateforme StreetSmart Edge
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Les plates-formes Web mobiles et les applications mobiles natives offrent les mêmes fonctionnalités
Les inconvénients
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Trouver les fonctionnalités que vous souhaitez le plus peut demander un certain effort.
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Schwab pousse les clients à recourir à leurs conseillers financiers, ce qui peut faire perdre à un investisseur ou commerçant autonome sa confiance en ses propres capacités
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Les taux de marge sont supérieurs à la moyenne
Courtiers interactifs
4.3
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0, 005 $ par action pour la plate-forme standard, 0 $ pour IBKR Lite
Interactive Brokers dispose d'une multitude d'outils pour les investisseurs avertis. L'entreprise se fait un devoir de se connecter à n'importe quelle bourse électronique à l'échelle mondiale, vous pouvez donc négocier des actions, des options et des contrats à terme dans le monde entier et 24 heures sur 24, sur votre ordinateur de bureau ou votre appareil mobile. Bien qu'Interactive Brokers ait ajouté des fonctionnalités pour attirer plus d'actifs et aider les nouveaux investisseurs, y compris son propre robot-conseil, nous recommandons aux nouveaux venus de négocier de commencer ailleurs et de développer leurs capacités étendues.
Interactive Brokers a lancé IBKR Lite, où les clients ne paient aucune commission sur les actions américaines mais sont limités au portail client basé sur le Web et aux applications mobiles d'IB.
Avantages
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Les prix sont bas de gamme, en particulier les taux de marge
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La plateforme et les services sont destinés aux traders extrêmement actifs
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Les clients peuvent trader sur 120 marchés dans 31 pays, en utilisant 23 devises
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Excellentes fonctionnalités d'analyse de portefeuille
Les inconvénients
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Mosaic, la plateforme téléchargeable d'Interactive Brokers, peut être difficile à utiliser pour un nouvel investisseur
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Ne prend pas en charge les comptes d'éducation (529s).
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Les comptes très petits ou inactifs peuvent être soumis à des frais de maintenance ou à des frais de données
E * COMMERCE
4.2
- Compte minimum: 0 $
- Frais: Aucune commission pour les transactions sur actions / ETF. Les options sont de 0, 50 $ à 0, 65 $ par contrat, selon le volume des transactions.
E * TRADE propose un logiciel de trading et d'analyse robuste. La plate-forme de négociation avancée d'E * TRADE, lancée en décembre et appelée Power E * TRADE, intègre les outils de négociation d'options et d'éducation via leur acquisition d'OptionsHouse, et devrait apporter beaucoup de valeur aux commerçants d'actions et d'options.
E * TRADE a supprimé ses commissions de négociation de base sur les actions, les FNB et les options aux États-Unis, à compter du 7 octobre 2019. Les taux d'intérêt de marge sont proches du sommet des courtiers que nous avons interrogés.
Avantages
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Les chaînes d'options de stratégie de streaming sont un outil relativement unique
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Les traders à terme peuvent utiliser l'échelle mobile à terme. Ses capacités seront disponibles pour d'autres classes d'actifs au cours de l'année à venir
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Les outils de gestion du risque de performance vous permettent de tester votre portefeuille en entier, ou simplement un seul actif ou une transaction potentielle
Les inconvénients
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Les outils d'options avancées sont inclus dans l'application Power E * Trade mais pas dans l'application mobile standard E * Trade
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Taux de marge élevés
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Pas d'intégration bancaire
Ce qu'il faut considérer lors du choix d'un courtier en ligne
Lorsque vous choisissez un courtier en valeurs mobilières en ligne, vous devez penser à vos besoins immédiats en tant qu'investisseur. Êtes-vous débutant? Peut-être avez-vous besoin d'un courtier qui possède un excellent matériel éducatif sur le marché boursier. Avez-vous seulement une petite somme d'argent que vous pouvez mettre de côté pour investir? Certains courtiers en ligne permettent de petits dépôts minimums, ce qui peut être une excellente option pour ceux qui ont des fonds limités. Vous êtes toujours en déplacement et avez besoin d'une plate-forme mobile robuste? Certains courtiers en valeurs mobilières disposent d'incroyables applications mobiles offrant presque toutes les fonctionnalités de leurs homologues de bureau.
Une autre chose importante à considérer est la distinction entre investir et négocier. Lorsque les gens parlent d'investir, ils signifient généralement l'achat d'actifs à conserver pendant une longue période. Ces types de placements sont généralement effectués pour atteindre un objectif de retraite ou pour placer votre argent dans des actifs qui peuvent croître plus rapidement que dans un compte d'épargne standard, accumulant des intérêts. Le trading, d'autre part, implique le plus souvent l'achat et la vente d'actifs sur de courtes périodes. Le trading est généralement considéré comme plus risqué que l'investissement.
Tous ces facteurs doivent être pris en compte avant de choisir un courtier en ligne. Voulez-vous faire du commerce ou investir? Voulez-vous une excellente application mobile pour vérifier votre portefeuille où que vous soyez? Dans quels types d'actifs souhaitez-vous investir? Répondre à ces questions n'est pas toujours facile. Vous pouvez consulter notre guide sur le choix d'un courtier en valeurs mobilières pour obtenir plus d'informations afin que vous puissiez prendre une bonne décision. Une fois que vous avez pris une décision concernant un courtier, vous pouvez également consulter notre guide pour ouvrir un compte de courtage.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
