Betterment, qui gère environ 10 milliards de dollars d'actifs sous gestion, est la plus grande firme de robo-conseil au monde. Maintenant, la société qui a précédemment évité les entreprises traditionnelles de Wall Street a annoncé son intention de s'associer à deux des plus grandes sociétés du monde financier: Goldman Sachs et BlackRock. Ensemble, Betterment travaillera avec ces deux agences pour présenter deux nouvelles options de portefeuille à ses clients. Le développement fait partie de la mission de Betterment d'offrir à ses clients une plus grande gamme de services personnalisés.
270 000 clients, plus d'options d'investissement
Le partenariat entre Betterment et les deux sociétés d'investissement est notable, notamment en raison du ton acerbe du PDG de Betterment, Jon Stein, dans ses commentaires antérieurs sur les sociétés traditionnelles de Wall Street. Stein a affirmé que les grandes banques ne privilégient généralement pas le client. "L'ancienne façon vend simplement le produit", a-t-il expliqué dans une interview accordée à Business Insider. Il a poursuivi: "L'ancienne façon a le produit qu'ils veulent pousser."
Le partenariat avec les deux sociétés signifie que Betterment offrira une gamme plus large d'options d'investissement de portefeuille à ses 270 000 utilisateurs, selon le directeur de la finance comportementale et des investissements de la société, Dan Egan. Betterment a vérifié les deux options de portefeuille afin de s'assurer qu'elles répondent aux normes d'accessibilité et de qualité de roboadviser pour ses utilisateurs. "Nous voulions transmettre ces stratégies à nos clients le plus rapidement possible, plutôt que de les développer nous-mêmes", a-t-il expliqué.
Smart-Beta et options basées sur le revenu
Le nouveau portefeuille fourni conjointement avec Goldman sera une option smart-beta. Cela donnera aux utilisateurs une option d'investissement plus agressive par rapport à la plateforme de portefeuille de base de Betterment, qui alloue traditionnellement de l'argent aux actions et aux obligations. La nouvelle option aura une plus grande exposition aux marchés émergents et aux FPI, selon un communiqué détaillant le partenariat à venir. Il s'agit du dernier d'une vague de produits d'investissement à bêta intelligent qui ont gagné en popularité, les entreprises de Wall Street cherchant à offrir aux investisseurs des options abordables par rapport aux portefeuilles gérés.
La deuxième nouvelle option de portefeuille sera gérée par BlackRock. BlackRock est le plus grand gestionnaire de fonds au monde, avec 5, 7 billions de dollars en actifs sous gestion. Le portefeuille via BlackRock sera basé sur le revenu, cherchant à fournir une option plus conservatrice qui est conçue pour fournir un revenu cible. Egan a expliqué que "c'est un portefeuille de FNB obligataires à travers les niveaux de risque de crédit et qui fournit un revenu ciblé."
Les clients de Betterment ont eu la possibilité de s'engager dans des investissements dans l'un des deux nouveaux portefeuilles à partir de mercredi de cette semaine, selon la porte-parole de la société Arielle Sobel. Que ce soit l'étendue complète des partenariats de Betterment ou juste le début reste à voir, et peut dépendre du succès de ces deux portefeuilles initiaux.
