Avis sur Firstrade

Firstrade Securities a été fondée en 1985 dans le quartier Flushing de Queens, New York. Il répondait aux besoins de la communauté locale, en particulier des immigrants ethniques chinois. Tout en étant l'un des leaders du low-cost, Firstrade est également resté fidèle à ses racines, fournissant des outils de trading et un support en chinois traditionnel et simplifié ainsi qu'en anglais.

Récemment, Firstrade est passé à 0 $ de commissions pour les transactions sur actions et options, mais cela s'accompagne de quelques sacrifices dans les outils, la recherche et la portée des produits. Cependant, contrairement à la plupart des autres courtiers à commission de 0 $, Firstrade est toujours un choix adéquat pour les traders actifs d'actions et d'options à la recherche d'une entrée d'ordres simplifiée, avec un trading de spread d'options avancé et des coûts bas.

Outre les faibles coûts, Firstrade se distingue également par un programme unique de prêt de titres pour les investisseurs intéressés à gagner un revenu supplémentaire en prêtant leurs actions à d'autres institutions financières. Le programme de prêt de titres n'impose aucune restriction au titulaire du compte qui peut vendre ses actions à tout moment. Cela pourrait être un avantage significatif pour les investisseurs indépendants avec de grands comptes.

Avantages

• Opérations sur actions et options à 0 $ avec de nombreux FNB sans frais de transaction et fonds communs de placement

• Expérience de trading rationalisée cohérente sur les plateformes Web et mobiles

• Prise en charge des comptes chinois traditionnels et simplifiés ainsi que des comptes anglais

Les inconvénients

• Fonctionnalités limitées sur les plateformes Web et mobiles au-delà de la saisie des commandes et des graphiques rudimentaires

• Pas de trading de forex, de crypto, de futures ou d'options à terme

• Le support client n'est pas disponible 24/7

Expérience de trading

2.1

Par rapport à d'autres courtiers en ligne, les plateformes de Firstrade sont basiques mais fonctionnelles. La saisie des commandes est intuitive et familière, même pour les ordres de spread d'options complexes. Les jambes écartées sont saisies manuellement et une feuille de chaîne intégrée facilite le processus. La marge est calculée à mesure que les transactions sont construites, mais les devis en continu ne sont pas toujours disponibles dans le formulaire de saisie des ordres. Cela nécessite un rafraîchissement pour vérifier le prix. Les traders très actifs peuvent trouver le processus de saisie manuelle des ordres fastidieux et répétitif.

L'ouverture ou la clôture de transactions avec des types d'ordres complexes comme OCO ou OCA ne sont pas disponibles sur la plate-forme mobile et basée sur le Web, mais pourraient être utilisées dans l'application avancée "Navigator". Il est simple de créer une commande à partir de la plupart des outils de filtrage des actions, des FNB ou des fonds communs de placement, cependant, l'interface de saisie des commandes est incohérente d'un type de produit à l'autre. Il n'y a aucune fonctionnalité pour échanger à partir des graphiques ou créer des commandes de panier et de préparation.

Technologie de trading

1, 5

Firstrade a récemment construit sa propre plateforme de trading tout-en-un, Firstrade Navigator, pour les traders les plus actifs sur la base d'une mise en page d'une seule page avec des modules. Cependant, Navigator n'est disponible que pour les utilisateurs de bureau après avoir "postulé" par e-mail. Le processus d'accès à la plate-forme était compliqué, mais les utilisateurs d'un iPad peuvent y accéder via l'App Store sans le processus de demande. Des citations en streaming et des données en temps réel sont disponibles dans le navigateur Web et les plates-formes mobiles. Pour les petits commerçants, Firstrade est susceptible d'être un bon choix si la principale préoccupation est de maintenir les frais de commission aussi bas que possible.

Les traders plus avancés ou plus importants peuvent vouloir considérer quelques facteurs supplémentaires avant de choisir Firstrade comme courtier. Firstrade n'offre pas d'acheminement par pulvérisation et ne fournit aucune donnée sur l'amélioration des prix des commandes. Firstrade achemine les commandes principalement vers deux sociétés de compensation, Apex et Credit Suisse, et accepte les paiements pour ce flux d'ordres. Bien qu'il s'agisse d'une pratique courante chez les courtiers à commission faible ou nulle, il s'agit d'une pratique controversée qui place le courtier dans la position délicate d'essayer d'obtenir le meilleur prix pour ses clients tout en optimisant les revenus pour le flux des ordres.

Convivialité

3.4

Le processus de configuration du compte est extrêmement simple et pratique. Bien que tous les formulaires de compte doivent être lus et compris par un opérateur, la plupart des blancs du formulaire ont été préremplis à l'avance. Pour le commerçant moyen, l'approbation du compte et de la marge est rapide et pratique. Pour les commerçants aux États-Unis ou sur les marchés étrangers approuvés, le support de compte est disponible en chinois traditionnel ou simplifié.

La navigation sur les pages Web de négociation et de gestion de compte est très simple et les commandes peuvent être saisies à partir de pratiquement n'importe quel emplacement sur le site, l'application mobile ou la plate-forme Navigator. Les menus sont intuitifs et persistants, peu importe où vous vous trouvez sur la plateforme ou le site. La plate-forme Navigator permet une certaine personnalisation, vous permettant d'ajouter ou de supprimer des modules ou de les faire glisser vers d'autres emplacements sur l'écran. Les graphiques dans le navigateur et les plates-formes mobiles proviennent de MultiCharts (TradingView), donc la fonctionnalité est très bonne. Cependant, il y a très peu d'intégration dans les graphiques avec la saisie des commandes et la gestion des comptes.

Technologies mobiles et émergentes

4.4

Comme les plates-formes Web et Navigator, l'application mobile de Firstrade est intuitive et facile à utiliser. La saisie des ordres comprend une gamme complète d'ordres stop, limit et market, mais les types d'ordres avancés comme OCO ou OCA ne sont disponibles que sur l'application Navigator pour les utilisateurs d'iPad. L'application mobile comprend des graphiques de MultiCharts (TradingView) qui étaient rapides et robustes mais n'incluaient pas les transactions de la fonctionnalité de graphique.

La liste de surveillance et les fonctions de saisie des commandes de l'application mobile sont intégrées à la plate-forme Web et Navigator; cela crée une expérience transparente. Les actualités et analyses en streaming de Morningstar, Briefing.com et Benzinga ne sont pas disponibles dans l'application mobile et il n'y a pas d'autres outils de recherche ou de dépistage.

Gamme d'offres

3.2

Firstrade offre un accès commercial aux actions, aux options, aux fonds et aux revenus fixes, ce qui est probablement ce dont la plupart des petits commerçants ont besoin. La gamme des fonds communs de placement et des FNB sans frais de transaction est suffisamment large pour couvrir la plupart des catégories d'actifs. Contrairement à la plupart des courtiers à faible coût, les pages de commandes de titres à revenu fixe et les outils de filtrage sont faciles à utiliser et peuvent être consultés rapidement via la plateforme Web.

Les traders plus avancés peuvent trouver certaines offres clés non disponibles sur Firstrade. Il n'y a pas de trading proposé pour le Forex ou les crypto-monnaies, et les futures et les options à terme ne sont pas non plus disponibles. Bien que Firstrade ait annoncé des plans pour un service de conseil robotique, au moment de cet examen, aucun n'était disponible. La saisie des ordres de spread pour les traders d'options avancés et actifs est facile à utiliser et permet jusqu'à quatre branches par spread.

Actualités et recherche

4.1

Firstrade dispose d'un nombre surprenant d'outils de dépistage et de recherche dispersés sur ses plateformes de trading. Bien que le filtre de titres et de fonds soit facile à utiliser, ses fonctionnalités sont très limitées et peu intuitives. Cependant, en supposant que les exigences de filtrage d'un trader ne soient pas très avancées, la saisie de transactions à partir des filtreurs est rapide et facile. Les traders peuvent accéder aux nouvelles et aux analyses de Morningstar et Briefing.com, qui sont toutes deux des sources de grande valeur. Des informations en streaming de moindre qualité étaient également disponibles sur Benzinga.com.

Les traders peuvent utiliser l'outil OptionPlay pour générer des idées et analyser les transactions et les spreads d'options en temps réel. Bien qu'utile, cette fonction est difficile à trouver et est accessible à partir des feuilles de chaîne d'options. La qualité des graphiques de Firstrade varie selon la plateforme. La plate-forme Web comprenait des graphiques rudimentaires difficiles à utiliser et non personnalisables. Le navigateur et les plateformes de trading mobiles utilisent des graphiques fournis par MultiCharts (TradingView) et sont très bons.

Analyse et rapports de portefeuille

2

La plupart des fonctions d'analyse de portefeuille et de comptabilité ne sont pas disponibles sur les plateformes de Firstrade. Cependant, les investisseurs peuvent voir les exigences de marge par transaction et surveiller les positions ouvertes ou les listes de surveillance en temps réel. Les soldes et l'historique des comptes sont également disponibles en temps réel et les transactions peuvent être facilement téléchargées pour analyse avec des outils externes.

Bien que le processus de téléchargement des données d'activité de compte dans des programmes externes tels que Quicken, Microsoft Money ou Excel soit facile, il n'y a pratiquement aucune fonctionnalité pour la planification fiscale ou la gestion de compte dans les plateformes Firstrade. Il existe des calculateurs simples pour l'allocation d'actifs, la tarification des options et les contributions IRA, mais ils ont une utilité limitée et ne sont pas intégrés à votre compte pour fournir des conseils et une analyse.

Service client et aide

4.8

Bien que Firstrade n'offre pas de support en direct 24h / 24 et 7j / 7, deux qualités les distinguent de la plupart des courtiers de leur catégorie. Premièrement, ils offrent un support complet en chinois simplifié et traditionnel. Deuxièmement, pendant les heures de marché, le service client de Firstrade est réactif et compétent au téléphone. Pendant les périodes d'appel intenses, les comptes peuvent demander un rappel qui a été très rapide lors de nos tests. Les réponses au chat étaient moins satisfaisantes, avec de nombreuses réponses générées automatiquement avec des liens vers des FAQ qui souvent ne se rapportaient pas à la question posée.

Outre les faibles coûts et un bon service téléphonique, Firstrade peut également aider les titulaires de compte à générer des revenus à partir de leurs stocks grâce à un programme de prêt de stock. Les traders peuvent prêter leurs actions via Firstrade à d'autres investisseurs institutionnels pour un revenu quotidien. Les actions qui ont été prêtées ne sont toujours pas soumises à restrictions et les investisseurs peuvent les acheter ou les vendre comme ils le feraient normalement sans participer au programme de prêt d'actions.

Éducation

2, 5

Des articles et des vidéos couvrant un large éventail de marchés et de stratégies de négociation sont disponibles sur Firstrade. Pour les nouveaux investisseurs, le matériel fournira une introduction à la plupart des sujets, mais pas beaucoup plus. De nombreux articles et vidéos ont été produits par des entreprises ou des organisations extérieures comme le Options Industry Council, de sorte qu'ils n'incluent pas une formation très opportune ou liée aux plateformes et aux outils de Firstrade.

Au cours de notre examen, nous avons trouvé beaucoup de liens morts dans le contenu éducatif et une grande partie était datée. Bien que la formation d'introduction puisse être utile pour les nouveaux investisseurs, elle ne correspond pas bien aux conditions actuelles du marché et aux nouvelles innovations commerciales. Il n'y a pas de webinaires en direct ou d'événements en direct, qui auraient autrement pu combler de nombreuses lacunes dans la catégorie de l'éducation. Bien que les podcasts soient disponibles, ils sont principalement fournis par les mêmes fournisseurs externes et ne se rapportent pas à l'environnement du marché en direct.

Frais

3.8

À notre avis, les traders qui évaluent Firstrade se concentrent probablement sur la recherche du courtier le moins cher avec un niveau minimal de fonctionnalité de trading. La plupart des opérations sur actions, options et fonds peuvent être effectuées pour 0 $ de commissions. Le programme de prêt de titres a même la capacité de réduire davantage le coût des transactions en indemnisant les titulaires de compte pour avoir prêté leurs actions pour leur revenu quotidien.

Outre la fonctionnalité et les services limités, la plupart des courtiers à bas prix factureront des frais plus élevés dans d'autres domaines pour compenser le manque de commissions. Firstrade applique des taux de marge supérieurs à la moyenne pour les investisseurs disposant d'un compte sur marge. Les frais pour certaines transactions de compte, comme les virements électroniques et les virements ACAT sortants, sont également plus élevés que la moyenne, mais pas hors de l'ordinaire.

Que souhaitez-vous savoir

À notre avis, il y a lieu de plaider en faveur de Firstrade si un investisseur se concentre sur les coûts de transaction les plus bas disponibles. Bien que le Forex, les contrats à terme et la cryptographie ne soient pas disponibles, les investisseurs à la recherche d'actions, d'options, de fonds et d'ETF ne devraient pas être déçus. Contrairement à de nombreux autres courtiers de la catégorie des commissions faibles à nulles, Firstrade se distingue par ses plateformes de négociation supérieures à la moyenne, ses cours en continu et ses fonctionnalités avancées de négociation d'options.

Le service est bon mais limité aux heures de marché, ce qui peut être difficile pour les traders en dehors des États-Unis ou les nouveaux investisseurs qui ne peuvent pas contacter leur courtier pendant les heures de travail. Les nouveaux investisseurs à la recherche d'éducation trouveront beaucoup de matériel d'introduction agrégé à partir de sources internes et externes, mais une formation avancée limitée ou des conseils liés à l'environnement actuel du marché.

Méthodologie

Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.

De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.

Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.