Mis à part les éventuels frais de service qui couvrent les frais administratifs et d'assurance, les banques ne tirent aucun profit direct des comptes bancaires typiques, y compris la plupart des comptes d'épargne, de contrôle et d'entiercement. Au lieu de cela, les institutions financières utilisent les dépôts assurés par le gouvernement fédéral qu'elles détiennent pour consentir des prêts personnels et commerciaux à la communauté. La principale source de revenus d'une banque est l'intérêt gagné sur les lignes de crédit et les prêts qu'elle émet.
La plupart des comptes séquestres gérés par les centres bancaires commerciaux sont similaires aux autres comptes de dépôt offerts par l'institution. Un compte séquestre peut être une transaction entre deux parties externes, comme un dépôt de location, ou il peut s'agir d'un compte de mise en fourrière attaché à un prêt hypothécaire. Dans le premier cas, un dépôt unique est effectué sur le compte et reste généralement à la banque pendant au moins un an. Les comptes de mise en fourrière sont généralement financés chaque mois et sont versés chaque année pour couvrir l'assurance des propriétaires et les impôts fonciers.
En plus de l'argent gagné sur les intérêts débiteurs, les banques ont d'autres moyens d'accumuler des bénéfices. Les produits de banque d'investissement sont appréciés des particuliers et des entreprises. Un certain nombre de banques gèrent également les transactions commerciales. Les produits de commodité, tels que la protection contre les découverts ou l'assurance, sont généralement assortis de frais, représentant une partie des bénéfices de la banque. Les frais de service, les pénalités et les frais d'entretien génèrent également des bénéfices. Les particuliers doivent revoir le barème des frais de la banque pour déterminer les coûts cachés qui peuvent être associés au maintien d'un compte séquestre. Les frais pertinents sont la seule façon directe dont les banques tirent profit des comptes séquestres, et les frais varient selon l'institution financière.
