Dans un monde investissant qui englobe des dizaines de stratégies et méthodologies différentes pour générer des rendements, l'investissement en dividendes reste l'un des meilleurs moyens d'accumuler de la richesse à long terme. Les entreprises qui versent des dividendes réguliers génèrent souvent suffisamment de revenus et de flux de trésorerie pour partager régulièrement ces bénéfices avec les investisseurs. Alors que les actions à forte croissance telles que Netflix et Amazon attirent beaucoup l'attention, les dividendes génèrent toujours environ un tiers du rendement total d'un investissement, fournissant un flux régulier de revenus qui devrait se poursuivre malgré les fluctuations à court terme du marché.
Les dividendes sont souvent reconnus comme provenant de grandes sociétés bien établies, mais toute entreprise qui dispose des liquidités disponibles dans son bilan peut verser des dividendes. Les jeunes entreprises ou les entreprises à croissance rapide ont tendance à prendre toutes les liquidités disponibles et à les réinvestir dans leurs activités pour stimuler la croissance. Les entreprises plus matures ou conservatrices qui ne sont plus en phase de croissance prennent souvent une grande partie de leur excédent de trésorerie et le reversent aux actionnaires sous forme de dividendes. Les investisseurs en retraite, en particulier, aiment cibler les sociétés versant des dividendes en raison de leurs profils de risque généralement inférieurs à la moyenne et parce que les dividendes fournissent des flux de revenus réguliers.
Cependant, tous les investissements axés sur les dividendes ne sont pas identiques. Les fonds communs de placement axés sur les dividendes et les fonds négociés en bourse (FNB) sont nombreux, mais de nombreux indices de référence par rapport aux indices visent à atteindre des objectifs très différents.
Indice Dow Jones US Select Dividend
Créé en 2003, l'indice Dow Jones US Select Dividend vise à cibler 100 actions versant des dividendes, dont les facteurs incluent le taux de croissance des dividendes, le ratio de distribution des dividendes et le volume des transactions. Les composants sont ensuite pondérés par le rendement du dividende.
Cet indice est fortement pondéré vers des secteurs à rendement historiquement plus élevé, tels que les services publics, qui détiennent 33% des actifs de l'indice au 31 décembre 2015, et les biens de consommation, avec 16% des actifs. Au 31 décembre 2015, les principaux titres étaient Lockheed Martin, Kimberly-Clark et McDonald's.
Indice ProShares S&P 500 Distend Aristocrats
Les aristocrates de dividendes sont des actions d'entreprises qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives. Construire un portefeuille de dividendes composé d'aristocrates est devenu une stratégie d'investissement populaire parmi les demandeurs de revenu, car elle fournit généralement un revenu prévisible avec des augmentations régulières.
L'indice ProShares S&P 500 Distend Aristocrats est un indice à pondération égale qui contient généralement environ 40 à 50 noms du S&P 500 qui répondent à la définition d'aristocrate des dividendes. Les biens de consommation de base tels que Hormel Foods, Clorox et Consolidated Edison figurent parmi les principaux titres de l'indice au 30 septembre 2015.
Indice NASDAQ US Dividend Achievers Select
La définition de "réalisateur de dividendes" est légèrement différente de celle d '"aristocrate de dividendes". Les réalisateurs n'ont besoin que d'au moins 10 ans d'historique de hausse des dividendes au lieu de 25. Par conséquent, l'univers des possibilités d'investissement pour l'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select est beaucoup plus vaste.
Cet indice, qui existe depuis 2000, se compose généralement de plus de 100 noms nationaux à grande capitalisation provenant d'un large éventail d'industries et de secteurs. Microsoft, Johnson & Johnson, IBM et Coca-Cola sont en tête de liste de détention de l'indice.
Indice mondial des opportunités de dividendes S&P
Des opportunités de dividendes existent dans le monde. L'indice S&P Global Dividends Opportunity vise à englober environ 100 actions à haut rendement qui répondent aux critères de démonstration de la rentabilité, de la croissance du bénéfice par action (BPA) et de la liquidité.
Les investisseurs averses au risque doivent être conscients de la composition de cet indice. Au 31 décembre 2015, seulement 17% des actifs de cet indice provenaient des États-Unis. Le mandat de l'indice stipule également que les actions des marchés développés et émergents peuvent être admissibles, ce qui le rend plus risqué que l'indice de dividende moyen. Le rendement de l'indice de 6% au 20 janvier 2016 est tentant, mais il comporte un risque supplémentaire. Le montant du dividende trimestriel peut également varier considérablement.
