Qu'est-ce que l'eIDV (Electronic Identity Verification)
eIDV (Electronic Identity Verification) est l'utilisation de bases de données publiques et privées pour confirmer rapidement si un individu est bien celui qu'il prétend être. eIDV utilise des informations personnelles telles que le nom, la date de naissance, le numéro de sécurité sociale et l'adresse. Le résultat de la tentative de confirmation de l'identité d'un individu peut être une correspondance, une non-correspondance ou une correspondance partielle.
Décomposer l'eIDV (vérification d'identité électronique)
eIDV est utilisé par les banques, les sociétés de courtage, les conseillers financiers et les comptables pour minimiser la fraude et se conformer aux lois sur la connaissance de vos clients, les lois sur la confidentialité, les lois anti-blanchiment d'argent et les lois sur la lutte contre le financement du terrorisme (CFT). eIDV est également utilisé par les compagnies d'assurance, les gouvernements, les détaillants, les casinos, les avocats, les employeurs, les recruteurs d'emplois et les agents immobiliers dans le cadre de leurs processus de diligence raisonnable.
eIDV (Electronic Identity Verification) en cours d'utilisation
La vérification d'identité électronique compare les données fournies par un individu, telles que le nom, la date de naissance, l'adresse et le SSN, avec diverses bases de données pour déterminer s'il existe une correspondance.
- Les documents personnels qui peuvent servir de sources de données pour le service de vérification comprennent les permis de conduire, les passeports, les certificats de naissance et les certificats de citoyenneté.Divers types de bases de données, publiques et propriétaires, peuvent être utilisées dans l'eIDV, y compris les données du bureau de crédit, les données de la police, et les données d'historique des véhicules.Les données pouvant être utilisées comme sources de vérification comprennent les données de changement d'adresse, les données postales, les données sur la propriété, les données de marketing direct, les données du bureau de crédit, les données des listes électorales, les données des services publics (par exemple, téléphone, gaz naturel, électricité et / ou service d'eau), les registres des télécommunications et les données gouvernementales (comme le permis de conduire, le passeport, la carte d'identité nationale et les numéros d'assurance nationale).
Avantages de l'eIDV (Electronic Identity Verification)
Bien qu'il y ait un coût associé à la vérification de l'identité d'un individu, il peut être moins coûteux à long terme d'éviter de faire des affaires avec des individus qui prétendent être quelqu'un qu'ils ne sont pas. Par exemple, l'eIDV peut détecter une fraude potentielle si un numéro de sécurité sociale fourni par un client potentiel revient comme appartenant à une personne décédée. L'eIDV peut également être utilisé pour identifier des clients potentiels figurant sur des listes de surveillance internationales comme des individus politiquement exposés, sur des listes de sanctions gouvernementales, ou soupçonnés ou condamnés pour délits financiers.
eIDV peut être utilisé non seulement pour vérifier de nouveaux clients, mais aussi pour rester à jour sur les clients existants. Les entreprises peuvent devoir suivre différentes procédures de vérification de la clientèle en fonction de leur secteur d'activité et de leur pays d'exploitation. Les entreprises paient de l'argent pour les services eIDV en fonction du nombre et des types de bases de données recherchées pour vérifier l'identité d'une personne.
Pour qu'un service eIDV soit efficace, il doit s'appuyer sur la base de données la plus à jour et la plus haute qualité possible. Certaines bases de données peuvent être plus précises que d'autres selon qu'elles sont mises à jour quotidiennement, hebdomadairement, mensuellement ou trimestriellement. De plus, le succès d'une recherche dépendra en partie de l'étendue d'une base de données. Même dans le meilleur des cas, une base de données peut ne couvrir qu'environ 80% de la population d'un pays.
