Apprendre à calculer le pourcentage de gain de votre investissement est assez facile et est un élément essentiel de toute boîte à outils pour les investisseurs. Il est important de garder un œil sur votre compte de courtage et de comprendre où vous en êtes financièrement - et ce n'est pas difficile. Tout ce qu'il faut, c'est un peu de comptabilité et soit une simple calculatrice ou un bloc de papier pour faire le calcul.
Calcul du gain ou de la perte sur un investissement
Déterminer le gain ou la perte en pourcentage
- Prenez le montant que vous avez gagné sur l'investissement et divisez-le par le montant investi. Pour calculer le gain, prenez le prix pour lequel vous avez vendu l'investissement et soustrayez-en le prix que vous avez initialement payé. Enfin, multipliez votre réponse par 100 pour obtenir la variation en pourcentage de votre investissement.
Si le pourcentage s'avère négatif, du fait que la valeur de marché est inférieure à la valeur comptable, vous avez perdu votre investissement. Si le pourcentage est positif, résultant d'une valeur de marché supérieure à la valeur comptable, vous avez gagné sur votre investissement.
Voici à quoi ressemble la formule:
La Gain en pourcentage de l'investissement = prix d'achat Prix vendu - prix d'achat × 100
À titre d'exemple hypothétique, imaginez que si vous achetiez 100 actions d'Intel Corp. (INTC) à 30 $ / action le 18 mai 2016, votre valeur d'investissement totale est de 3000 $. Si vous avez vendu les 100 actions le 17 mai 2017 pour 38 $ / action, votre produit de la vente serait de 3800 $. Votre gain réalisé peut être calculé comme suit: (3 800 $ - 3 000 $) / 3 000 $ = 26, 67%. Alternativement, vous pouvez calculer votre gain en utilisant le prix par action, qui ressemblerait à (38 $ - 30 $) / 30 $ = 26, 67%.
Cette formule de base est utilisée chaque jour pour savoir exactement combien de points de pourcentage, les actions, les taux d'intérêt, etc. ont changé au cours d'une période donnée. Par exemple, si le Dow Jones Industrial Average (DJIA) ouvre à 24 000 et se ferme à 24 480 aujourd'hui, la formule montrerait que la variation en pourcentage sur la journée était de 2, 00%.
Prise en compte des coûts et des revenus ou distributions
Investir ne va pas sans frais et cela devrait se refléter dans le calcul de votre pourcentage de gain ou de perte. Ce qui précède est une illustration du calcul sans frais, tels que les commissions et les taxes.
Pour intégrer les coûts, réduisez le gain (prix du marché - prix acheté) des coûts d'investissement. En intégrant ces coûts, vous obtiendrez une représentation plus précise de votre gain ou perte.
De plus, si votre investissement a versé un revenu ou des distributions, comme un dividende, vous devrez ajouter ce montant au montant du gain.
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