Lorsque vous commencez votre étude et votre préparation pour la série 6, sachez deux choses:
- Quels titres une série 6 qualifie un candidat à vendre L'importance relative des sujets qui composent l'examen.
Qui a besoin de la série 6?
Le guide d'étude de la Financial Industry Regulatory Authority (anciennement NASD) pour l'examen actuel de la série 6 stipule que:
"L'examen de qualification des représentants des sociétés d'investissement / produits à contrats variables (série 6) est utilisé pour qualifier les personnes souhaitant s'inscrire auprès de la NASD en vertu de l'article II, section 2 des statuts de la NASD et des règles d'adhésion, d'inscription et de qualification applicables de la NASD. Représentants inscrits (RR) dans cette catégorie limitée d’inscription sont autorisés à négocier les affaires d’un membre en titres rachetables de sociétés enregistrées en vertu de la Investment Company Act de 1940, en valeurs mobilières de sociétés fermées enregistrées en vertu de la Investment Company Act de 1940 pendant la période de distribution d'origine uniquement, et contrats variables et programmes de financement des primes d'assurance et autres contrats émis par une compagnie d'assurance…"
En termes simples, une personne qui souhaite devenir un représentant inscrit (RR) et vendre des fonds communs de placement, des fonds communs de placement (UIT), des rentes variables ou une assurance-vie variable doit réussir l'examen de la série 6. Un RR de série 6 ne peut vendre de fonds à capital fixe que lors de leur introduction en bourse (une offre de prospectus). (Pour en savoir plus, lisez La carrière en planification financière dans votre avenir? )
L'examen de la série 6
L'examen de la série 6 a subi une révision majeure qui est entrée en vigueur le 30 novembre 2005. Cependant, les changements apportés à l'examen ne portent pas principalement sur le sujet; ils sont plus structurels. Premièrement, le nombre de questions attribuées à divers sujets a changé. L'examen est désormais plus fortement orienté vers les interactions RR avec les clients. Deuxièmement, l'examen est maintenant divisé en six sections thématiques plutôt que quatre. L'examen doit toujours être terminé dans les 135 minutes et contient toujours 100 questions. Le score de réussite de 70% reste également inchangé.
Dans les 100 questions d'examen, les candidats reçoivent également cinq questions «expérimentales» ou «pilotes», qui ne sont pas identifiées et ne compteront pas dans le score du candidat.
Du papier à gratter, des crayons et des calculatrices sont prêtés aux candidats au centre d'examen.
Sujets d'examen
L'examen de la série 6 sera divisé en les questions suivantes:
1. Marchés des valeurs mobilières, titres d'investissement et facteurs économiques - 8 questions
2. Règlement sur les valeurs mobilières et l'impôt - 23 questions
3. Présentations marketing, prospection et vente - 18 questions
4. Évaluation des clients - 13 questions
5. Information sur le produit: titres de sociétés d'investissement et contrats variables - 26 questions
6. Ouverture et maintenance des comptes clients - 12 questions
Comme vous pouvez le voir, les sections 3, 4 et 6 sont directement liées à l'interaction entre le RR et le client. Ces trois sections représentent 43% de l'examen.
Notez que les sujets de la section 1 ne représentent plus que 8% (contre les 23% précédents) de l'examen.
Qu'est-ce que cela signifie pour les candidats à l'examen de la série 6? Concentrez votre attention sur les sujets qui comptent le plus. N'oubliez pas que vous devez obtenir un score global de 70% pour réussir.
Gestion du temps d'examen
Parce qu'il y a 100 questions sur l'examen et 135 minutes pour les remplir, les candidats ont 1, 35 minutes pour répondre à chaque question. Par conséquent, les candidats doivent soigneusement planifier leur temps. (Il existe des techniques qui peuvent vous aider à passer le test sans stress. Découvrez ce qu'elles sont dans 6 conseils éprouvés pour réussir la série 6. )
Signaler les questions difficiles
Les candidats de la série 6 rencontreront normalement plusieurs questions à l'examen qui sont longues et complexes. Ce sont des questions de type situation et peuvent prendre un certain temps à résoudre et à répondre. Bien qu'il soit facile de se concentrer sur ces questions, vous devez vous rappeler que les questions simples comptent autant que celles qui sont longues et complexes. Une bonne stratégie pourrait donc consister à signaler une question - le programme informatique de votre centre de test vous permettra de le faire - qui prendra plus de temps. De cette façon, vous pouvez revenir en arrière et travailler à y répondre après avoir terminé le test. Choisissez soigneusement les questions que vous signalez: vous ne voudrez pas le faire pour 30 questions d'affilée!
Suivez la courbe de Bell
Ceux qui ont récemment passé l'examen rapportent que la structure des questions est une "courbe en cloche". Autrement dit, la première question et la dernière question de l'examen sont assez simples. Le niveau de difficulté augmente jusqu'à ce que l'on ait dépassé le point médian, puis diminue progressivement jusqu'à la fin. Soyez conscient que cela sera probablement votre expérience et ne laissez pas les questions de plus en plus complexes vous frustrer. Appuyer sur. Des questions plus faciles seront posées.
Ne vous en doutez pas
La majorité de ceux qui prennent la série 6 rapportent qu'il leur restait du temps après avoir répondu à toutes les questions. Si cela vous arrive aussi, terminez l'examen, attendez le message de félicitations, souriez et continuez votre vie! N'y retournez pas et ne changez pas les réponses! Statistiquement, lorsque vous changez de réponse, vous vous trompez la plupart du temps. Si vous devez deviner, votre première supposition est généralement la meilleure.
Aiguisez vos compétences
Pour augmenter votre vitesse de réponse aux questions, faites de nombreuses questions pratiques. Au fur et à mesure que vous posez les questions, gardez une trace de vos progrès en notant vos sujets les plus faibles. Si vous n'obtenez pas de bons résultats, en particulier dans les domaines où le nombre de questions est aussi important, vous devrez examiner le sujet plus attentivement.
Journée d'examen: les outils
Lorsque vous vous rendez au centre de test, assurez-vous d'arriver tôt. Après vous être connecté et mettre vos effets personnels dans un casier, vous recevrez du papier à gratter, des crayons et une calculatrice à utiliser pendant l'examen.
Vous n'aurez normalement besoin d'utiliser la calculatrice que deux ou trois fois pendant toute la session. Le test actuel est beaucoup moins un exercice mathématique qu'il y a plusieurs années. Vous devez cependant connaître les formules de base des fonds communs de placement. La base de données contient un certain nombre de questions qui nécessitent qu'un candidat reconnaisse les formules, bien que vous n'ayez pas à les utiliser pour effectuer des calculs.
Le papier à gratter est une autre affaire. Avant de commencer l'examen, prenez toutes les notes dont vous avez besoin sur le papier à gratter. L'un des outils les plus utiles est le bascule illustrant les rendements des obligations à escompte et à prime. Vous pourrez peut-être les utiliser pour simplifier la réponse à plusieurs questions. Tout autre élément que vous souhaitez utiliser lors de l'examen devrait être sur votre papier à gratter avant de commencer l'examen.
Conseils pour l'examen
- Lisez chaque question tout au long et regardez toutes les réponses. Revenez ensuite à la question avant de tenter une réponse. Avez-vous vu le mot «pas» ou «sauf»? Pouvez-vous repérer des mots clés répétés dans la question et une réponse spécifique? Après avoir suivi le processus, regardez les réponses. Éliminez les réponses incorrectes le plus rapidement possible. Si deux des réponses sont exactement opposées, les chances sont très élevées que l' une d'entre elles est correcte. Si vous êtes confronté à une question - en particulier sur les règles - et que vous ne pouvez pas choisir entre les deux dernières sélections, réfléchissez bien à la réponse la plus longue . L'auteur de la question inclura normalement tout dans la bonne réponse. Cependant, vous ne devez utiliser cette technique que lorsque vous devez deviner Ne vous précipitez pas. Dans votre hâte, vous pourriez manquer une question plus facile en omettant de lire attentivement. Certaines des questions sont délicates, mais ne vous en faites pas trop. les questions faciles comptent autant que les questions plus longues et plus difficiles.
Conclusion
Si vous suivez les conseils que nous avons décrits ici, vous serez sur la bonne voie pour réussir votre prochain examen. Pour vous assurer d'être au mieux de votre forme, allez vous coucher tôt la nuit avant l'examen et n'essayez pas de vous entasser pendant le temps d'étude immédiatement avant votre test. Détendez-vous autant que possible et passez l'examen en étant sûr que vous réussirez la première fois. N'oubliez pas: 70% est une note de passage - un «A». 71% est un «A +»!
Pour en savoir plus sur la préparation à d'autres examens financiers, consultez les archives de la formation professionnelle.
