Qu'est-ce que le Janus Capital Group?
Janus Capital Group, Inc. (JNS) est un gestionnaire d'investissement mondial avec 359, 8 $ d'actifs sous gestion (AUM) en juin 2019. Ils offrent des fonds communs de placement depuis plus de 40 ans et sont très respectés pour leurs recherches, leur gestion de la qualité et leur conviction. à leur approche d'investissement.
Plus de 50% des fonds Janus ont une notation Morningstar globale de quatre ou cinq étoiles, et la plupart se classent au-dessus de la moyenne en termes de rendement total par rapport à leurs concurrents. Offrir une diversification du régime de retraite en utilisant les bons fonds signifie que vous n'avez pas besoin de sacrifier le retour sur investissement total au profit d'une plus grande sécurité.
Fonds équilibré Janus (JBALX)
Le Janus Balanced Fund a une notation Morningstar de cinq étoiles. L'objectif du fonds est de fournir des rendements solides tout en modifiant de manière défensive la composition de l'actif en fonction de l'évolution des conditions du marché. Le fonds conserve 35 à 65% de l'actif principalement dans des actions américaines à grande capitalisation et le solde dans des titres à revenu fixe avec une notation Standard & Poor's de BBB ou plus. Les actions de catégorie A du fonds ont un rendement total annualisé sur trois ans de 11, 96% et un rendement de 1, 69%. Les investisseurs conservateurs sont bien servis en conservant une grande partie des fonds investissables dans le Fonds équilibré.
Les investisseurs qui approchent de la retraite devraient investir prudemment pour réduire leur exposition au risque; le Fonds de croissance et de revenu et le Fonds équilibré conviennent le mieux à cette tranche démographique.
Fonds de croissance et de revenu Janus (JNGIX)
Le Fonds de croissance et de revenu Janus cherche à combiner revenu et croissance du capital. Le fonds investit dans plus de 60 sociétés américaines à grande capitalisation qui versent des dividendes élevés. Les entreprises doivent être bien établies avec une forte histoire de croissance des dividendes et un fort potentiel de hausse des dividendes futurs. Les actions de catégorie D du fonds ont un rendement total annualisé sur trois ans basé sur une valeur liquidative de 15, 18% et un rendement de 1, 9%.
Points clés à retenir
- Janus Capital Group est un groupe d'investissement mondial offrant des fonds communs de placement et d'autres véhicules d'investissement.Le groupe avait 359, 8 $ en actifs sous gestion en juin 2019.Plus de 50% des fonds Janus ont une notation globale Morningstar quatre ou cinq étoiles, et la plupart se classent au-dessus de la moyenne sur une rendement total par rapport aux concurrents. Les investisseurs qui sont à 20 ans de leur retraite devraient investir dans les trois fonds de croissance en mettant l'accent sur les fonds Entreprise et Triton.
The Janus Global Allocation Fund (Conservative) (JMSCX)
Le fonds Janus Global Allocation adopte une approche conservatrice de la préservation du capital, avec un rendement annualisé sur trois ans de 6, 64% pour ses actions Global Allocation Fund (Moderate) I et un engagement envers la croissance des titres à revenu fixe. Comme son nom l'indique, il s'agit d'un fonds conservateur qui rééquilibre activement les actions, les obligations et les investissements alternatifs.
Fonds d'entreprise Janus (JMGRX)
Un portefeuille de retraite véritablement diversifié doit être exposé à des sociétés de types de capitalisation multiples. Le Janus Enterprise Fund, un fonds coté cinq étoiles Morningstar, investit dans des sociétés de moyenne capitalisation. Le fonds apporte une approche de valeur traditionnelle à cette classe d'actifs à croissance plus élevée. Il recherche des entreprises concurrentes sur de grands marchés avec la capacité d'être des leaders sur ces marchés. Le fonds Enterprise Fund - I Shares du fonds a un rendement annualisé sur trois ans basé sur la valeur liquidative de 18, 91%.
Fonds Janus Triton (JSMGX)
Le Fonds Janus Triton ajoute une diversification supplémentaire en apportant le potentiel de croissance rapide des investissements à petite capitalisation dans un portefeuille. Ce fonds coté cinq étoiles Morningstar investit principalement dans des sociétés ayant une capitalisation boursière de 1 à 10 milliards de dollars. Ces entreprises sont suffisamment grandes pour être établies mais suffisamment petites pour avoir un potentiel de croissance explosif. Le fonds réduit le risque en répartissant les actifs sur 100 actions. Ses actions de catégorie A ont un rendement annualisé sur NAV de trois ans de 17, 09%.
Fait rapide
Les taux de rotation du portefeuille de fonds peuvent augmenter l'obligation fiscale du détenteur, ce qui rend les fonds communs de placement plus adaptés à la détention dans un IRA.
Bottom Line
Les taux de rotation des portefeuilles de fonds peuvent ajouter à l'obligation fiscale, ce qui rend ces fonds plus adaptés à la détention dans un IRA. La détention du Fonds équilibré et du Fonds de croissance et de revenu dans un Roth IRA permet de retirer le rendement en franchise d'impôt. L'allocation d'actifs dépend de la tolérance individuelle au risque. Les investisseurs qui sont à 20 ans de leur retraite devraient investir la majorité des fonds dans les trois fonds de croissance en mettant l'accent sur les fonds Entreprise et Triton. Les investisseurs qui approchent de la retraite devraient investir presque tous les fonds dans le Fonds de croissance et de revenu et le Fonds équilibré.
