Un fonds indiciel sur le marché total est un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (FNB) qui suit comme indice de référence un indice boursier tel que l'indice Russell 3000, le S&P 500 ou le Wilshire 5000 Total Index. En investissant dans des actions liées à un indice donné, la performance totale d'un fonds de marché vise à refléter celle de l'indice en question. Les actions sous-jacentes dans lesquelles ces types de fonds investissent sont souvent très diversifiées et peuvent inclure à la fois des actions à grande capitalisation émises par des sociétés bien connues, ainsi que des actions à petite capitalisation émises par des sociétés moins connues.
Voici quatre des plus importants d'aujourd'hui. Les actifs totaux, la notation Morningstar, les rendements depuis le début de l'année (YTD) et les ratios de dépenses sont à jour au 23 octobre 2019.
Points clés à retenir
- Les fonds d'indices de marché totaux suivent les actions d'un indice boursier donné.Les trois principaux indices utilisés comme indices de référence sont l'indice Russell 3000, l'indice S&P 500 et l'indice Wilshire 5000 Total Market.Le fonds d'indices du marché total le plus notable comprend le Vanguard Total Indice boursier (VTSMX), le Fonds d'index boursier total Schwab (SWTSX), l'iShares Russell 3000 (IWVB) et le Fonds d'investissement indiciel Wilshire 5000 (WFIVX).
1. L'indice Vanguard Total Stock Market
L'indice Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) cherche à suivre les résultats de placement de l'indice CRSP US Total Market, qui représente environ 100% du marché boursier américain investissable. Ses sociétés, qui représentent un échantillon représentatif des capitalisations boursières, se négocient principalement à la Bourse de New York et au NASDAQ.
Les entreprises technologiques représentent la plus grande part du portefeuille de VTSMX, avec 22, 3%. Les sociétés de services financiers ont une allocation de 15, 6%, tandis que les entreprises de santé en ont 14, 5%. Les entreprises de consommation cycliques et industrielles complètent les cinq premiers secteurs avec respectivement 12, 3% et 11% d'allocations.
Environ 70% des actifs de VTSMX sont investis dans de grandes sociétés à capitalisation boursière. Les moyennes entreprises représentent 19% du portefeuille du fonds et les petites entreprises disposent d'une allocation de 9%. Les cinq principaux titres du fonds - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway et Facebook - représentent environ 11, 7% du total des actifs investis.
- Actifs sous gestion: 827, 06 milliards de $ Rendement annuel: 19, 90% Ratio de dépenses: 0, 14% Cote Morningstar: 4 étoiles
2. Le Fonds Schwab Total Stock Market Index
Le Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) suit le rendement total de l'ensemble du marché boursier américain, tel que mesuré par l'indice Dow Jones US Total Stock Market. Le SWTSX se concentre actuellement sur la technologie (allocation 22, 4%), les services financiers (15, 6%), la santé (14, 4%), les consommateurs cycliques (12, 4%) et les industriels (10, 9%).
Les actions à grande capitalisation représentent environ 70% du portefeuille de SWTSX, dont les cinq principaux titres sont identiques à ceux du fonds Vanguard susmentionné, et constituent également 11, 7% du portefeuille.
- Actifs sous gestion: 9, 96 milliards $ Rendement annuel: 20, 03% Ratio de dépenses: 0, 03% Cote Morningstar: 4 étoiles
3. L'iShares Russell 3000
L'iShares Russell 3000 (IWV) est un fonds négocié en bourse qui suit la performance de l'indice Russell 3000, qui mesure les résultats d'investissement du vaste marché boursier américain.
Comme ses pairs, IWV utilise une approche d'indexation pour sélectionner un échantillon de titres qui représentent l'indice de référence sous-jacent. Les allocations sectorielles et les principaux titres d'IWV sont similaires à ceux des fonds Vanguard et Schwab, où les cinq premiers noms représentent 12% de son portefeuille. Le fonds investit environ 75% de ses actifs dans des sociétés à grande capitalisation.
- Actifs sous gestion: 9, 62 milliards $ Rendement annuel: 21, 23% Ratio de dépenses: 0, 20% Cote Morningstar: 4 étoiles
Les petites actions cotées dans un fonds d'indices de marché total sont souvent peu négociées, ce qui peut entraîner des écarts de négociation élevés et des coûts de transaction importants.
4. Fonds d'investissement indiciel Wilshire 5000
Le Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) est un fonds commun de placement qui suit les résultats de placement de l'indice Wilshire 5000, un indice pondéré en fonction de la capitalisation de la valeur marchande de toutes les actions américaines dont le siège social est activement négocié.
Alors que l'indice comprend environ 3 600 sociétés, le fonds détient généralement 1 000 à 2 500 actions. Le fonds privilégie les grandes capitalisations boursières qui représentent 74% de son portefeuille global. Les sociétés à moyenne ou moyenne capitalisation ont une allocation de 18%, tandis que les sociétés à petite capitalisation ont une allocation de 8%.
Comme les autres fonds de la liste, WFIVX cible les secteurs de la technologie, des services financiers, de la santé, de la consommation cyclique et industrielle, bien que ses cinq principaux titres ne représentent que 14% de son portefeuille. Contrairement aux autres fonds, WFIVX à lui seul inclut Alphabet Inc. (la société de portefeuille de Google) dans son quintet principal de titres.
- Actifs sous gestion: 190, 45 millions $ Rendement annuel: 19, 27% Ratio de dépenses: 0, 60% Cote Morningstar: 3 étoiles
