Un testament holographique est un testament manuscrit signé par le testateur qui ne requiert aucun témoin.
Planification fiduciaire et successorale
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Les fonds inutilisés désignent l'argent qui n'est pas investi ou déposé dans des comptes portant intérêt et, par conséquent, ne génère aucun intérêt ni revenu de placement.
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Une fiducie constituante intentionnellement défectueuse (IDGT) est utilisée pour geler certains actifs d'un particulier aux fins de l'impôt successoral, mais pas aux fins de l'impôt sur le revenu.
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Le bénéficiaire immédiat désigne une personne ou une organisation qui reçoit des avantages immédiats des actifs d'une fiducie ou d'un don de bienfaisance.
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Une fiducie incitative est une relation fiduciaire juridiquement contraignante dans laquelle le fiduciaire détient et gère les actifs apportés à la fiducie par le constituant.
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Un fiduciaire constitué en société est une société, généralement une société de fiducie, qui est nommée fiduciaire d'une fiducie privée ou d'un autre compte fiduciaire.
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Une fiducie de revenu est une fiducie de placement qui détient des actifs productifs de revenu. Il peut être structuré comme un fonds d'investissement personnel ou une fiducie commerciale avec des actions de fonds à capital fixe cotées en bourse.
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Les actions héritées sont des actions d'une société héritées d'une personne décédée.
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Un héritage est tout ou partie de la succession / des biens d'une personne qui est donné à un héritier une fois que la personne est décédée.
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Un entre vifs est une relation fiduciaire utilisée dans la planification successorale qui est créée pendant la durée de vie du fiduciaire.
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L'intestat fait référence à l'état d'une succession d'une personne qui décède sans testament et possède des biens qui valent plus que leurs dettes impayées.
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Une fiducie irrévocable à revenu uniquement est un type de fiducie vivante souvent utilisé pour la planification de Medicaid.
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Une fiducie irrévocable ne peut être modifiée, amendée ou résiliée sans la permission du ou des bénéficiaires nommés du constituant.
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Un testament et testament est un document juridique qui communique les souhaits finaux d'une personne, en ce qui concerne les biens et les personnes à charge.
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Un domaine viager fait référence à un bien appartenant à un individu au cours de sa vie et empêche les bénéficiaires de vendre le bien avant le décès.
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L'inflation liée au mode de vie fait référence à une augmentation des dépenses lorsque le revenu d'un individu augmente.
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Une fiducie vivante est établie dans la vie d'un individu et contourne l'homologation au décès.
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Un testament de vie est un document juridique qui spécifie les soins médicaux souhaités qu'un individu souhaite recevoir s'il perd la capacité de communiquer.
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Un article de luxe n'est pas nécessaire à la vie mais est considéré comme hautement souhaitable dans une culture ou une société. En savoir plus sur le terme \
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Le risque de gestion est la possibilité pour une gestion inefficace, destructrice ou sous-performante d'affecter négativement les avoirs d'un investisseur.
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La classe moyenne fait référence aux individus qui se situent entre la classe ouvrière et la classe supérieure. Ceux de la classe moyenne sont souvent employés en tant que professionnels, gestionnaires et fonctionnaires.
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Apprenez les rudiments de ce que les millénaires doivent savoir sur les finances, l'investissement et la retraite.
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Le testament mutuel est un type de testament généralement exécuté par un couple marié ou engagé qui se lie mutuellement.
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Le terme désigne tout bénéficiaire nommé dans un testament, une fiducie, une police d'assurance, des comptes de régime de retraite, des IRA ou tout autre instrument, qui reçoit les prestations.
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La National Association of Estate Planners and Councils est une coalition nationale américaine de planificateurs successoraux et de conseils de planification successorale.
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NEXUS est un programme de voyageurs de confiance parrainé par le gouvernement qui permet aux citoyens américains et canadiens présélectionnés d'accélérer les passages frontaliers.
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Un investisseur non accrédité est toute personne qui ne satisfait pas aux exigences de revenu ou de valeur nette de la SEC pour les investisseurs accrédités.
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Une clause de non-contestabilité (incontestabilité) est conçue pour empêcher les bénéficiaires de se quereller en les radiant du testament.
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Un notaire est un fonctionnaire nommé par l'État qui assiste à la signature de documents importants et vérifie l'identité des signataires pour aider à prévenir la fraude.
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Un testament non cumulatif, ou testament oral, est un testament prononcé devant des témoins pendant la maladie ou juste avant la mort.
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Le testament oral est un testament qui est fait verbalement aux autres et dans le but de s'assurer que les souhaits des mourants sont réalisés.
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Pari-passu est une phrase latine signifiant \
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Une fiducie personnelle est celle qu'une personne crée pour elle-même en tant que bénéficiaire.
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Un représentant personnel est l'exécuteur testamentaire ou l'administrateur de la succession d'une personne décédée et sert de fiduciaire des bénéficiaires de la succession.
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Per stirpes est une stipulation que, si un bénéficiaire décède avant le testateur, la part du bénéficiaire reviendra à ses héritiers.
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Les produits de position sont des articles de luxe en quantité limitée qui véhiculent une position relative élevée au sein de la société.
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Un testament garantira que tous les actifs d'une succession ne sont pas déjà saisis dans un transfert de fiducie à la fiducie lorsqu'un individu décède.
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Un bénéficiaire principal est la première personne en ligne à recevoir des distributions d'un compte en fiducie ou de retraite tel qu'un 401 (k) ou un IRA. Une personne peut nommer plusieurs bénéficiaires principaux et préciser comment les distributions seraient réparties.
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La banque privée se compose de services et de produits financiers personnalisés offerts aux clients particuliers fortunés (HNWI) d'une banque ou d'une autre institution financière.
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Une fondation privée est une organisation créée via un don primaire unique, avec des programmes gérés par ses propres administrateurs.