Les investissements admissibles sont à imposition différée, ce qui permet aux investisseurs d'apporter des contributions avec un revenu avant impôt.
Guide de planification de la retraite
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La recaractérisation est l'inversion d'une conversion IRA, par exemple d'un Roth IRA vers un IRA traditionnel, généralement pour obtenir un meilleur traitement fiscal.
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Un redéposition est la remise en état requise de l'argent retiré d'un fonds de retraite dans un délai déterminé pour éviter une pénalité fiscale.
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Un taux de remplacement est le pourcentage du revenu de préretraite d'un travailleur qui est payé par un programme de retraite à la retraite.
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Un bénéficiaire représentatif est une personne qui agit comme bénéficiaire de prestations d'invalidité ou de sécurité sociale pour une personne qui n'est pas capable de gérer ses propres prestations.
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Une date de début obligatoire (RBD) est la date à laquelle les individus ayant un plan de retraite doivent commencer à prendre les distributions requises de leurs comptes.
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La méthode de distribution minimale requise est une formule fondée sur l'âge utilisée pour déterminer les distributions minimales de niveau d'un régime de retraite.
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Une distribution minimale requise est un montant d'argent spécifique qu'un retraité doit retirer d'un compte de retraite à imposition différée chaque année après l'âge de 70 ans et demi.
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La retraite fait référence au moment de la vie où l'on choisit de quitter définitivement le marché du travail.
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Une cotisation de retraite est un versement à un régime de retraite, avant impôt ou après impôt.
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Un planificateur de retraite est un professionnel en exercice qui aide les individus à préparer et à maintenir un plan de retraite.
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La préparation à la retraite est l'état et / ou le degré de préparation à la retraite.
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La planification de la retraite est le processus qui consiste à déterminer les objectifs de revenu de retraite, la tolérance au risque et les actions et décisions nécessaires pour atteindre ces objectifs.
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Un fonds de revenu de retraite (FRR) est un produit d'investissement visant à verser un rendement déclaré à ceux qui recherchent un revenu de retraite.
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Un profil de risque est une évaluation de la volonté et de la capacité d'un individu ou d'une organisation à prendre des risques. Il peut également faire référence aux menaces auxquelles une organisation est exposée.
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Un roulement peut entraîner plusieurs actions, le plus souvent le transfert des avoirs d'un régime de retraite à un autre sans créer d'événement imposable.
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Une option Roth, disponible dans certains régimes de retraite d'entreprise 401 (k), permet à un employé de verser des dollars après impôt à un compte.
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Un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) est un véhicule d'épargne-retraite et d'investissement pour les employés et les travailleurs autonomes au Canada. L'argent avant impôt est placé dans un REER et devient libre d'impôt jusqu'au retrait, moment auquel il est imposé au taux marginal.
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Les cotisations à un régime enregistré d'épargne-retraite sont des actifs investis dans un REER au Canada.
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Une déduction pour régime enregistré d'épargne-retraite est le montant maximal déductible d'impôt qu'un contribuable canadien est autorisé à investir dans un régime admissible.
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Un régime de pension agréé est une forme de fiducie qui offre des prestations de retraite à un employé d'une entreprise à la retraite.
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Le plafond de déduction pour les régimes enregistrés d'épargne-retraite est la somme maximale que le Canada permet aux contribuables de déduire de leur revenu lors du calcul de l'obligation fiscale.
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La règle 72 (t), émise par l'Internal Revenue Service, permet des retraits sans pénalité à partir d'un compte IRA et d'autres comptes fiscalement avantageux spécifiés.
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La méthode du taux de retrait sécurisé (SWR) est une méthode que les retraités utilisent pour déterminer combien ils peuvent retirer de leurs comptes chaque année sans manquer d'argent.
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Une cotisation de réduction de salaire est une cotisation à un régime d'épargne-retraite qui est généralement un pourcentage de la rémunération d'un employé.
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Régime de retraite simplifié des employés à réduction de salaire - SARSEP était un régime de retraite avant impôt pour les employés de petites entreprises, abandonné après 1996.
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Le taux d'épargne est le pourcentage d'argent prélevé sur le revenu personnel et économisé.
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Le REER autogéré est un type de REER (régime enregistré d'épargne-retraite) qui donne au propriétaire plus de contrôle et de souplesse dans la gestion du compte.
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Une pension personnelle auto-investie est un compte d'épargne-retraite disponible en Grande-Bretagne qui offre aux participants une flexibilité d'allocation d'actifs.
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Une pension simplifiée est un régime de retraite qu'un employeur ou un travailleur indépendant peut établir.
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Le risque de séquence est le danger que le moment des retraits d'un compte de retraite nuise au taux de rendement global de l'investisseur.
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Un plan de paiement périodique sensiblement égal permet aux personnes ayant un plan de retraite qualifié de retirer des fonds avant l'âge de 59 ans et demi sans pénalités.
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Un régime supplémentaire de retraite des cadres supérieurs est une forme de régime de rémunération différée utilisé pour récompenser et retenir les principaux dirigeants.
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Un plan de contrepartie à l'épargne pour les employés de petits employeurs (SIMPLE) est un type de compte de retraite à imposition différée parrainé par l'employeur.
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Le versement d'une seule vie dans une pension signifie que seul l'employé recevra les paiements pour le reste de sa vie.
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Un établissement de soins infirmiers qualifié est un centre de réadaptation médicale en milieu hospitalier doté de personnel 24h / 24 avec des professionnels formés.
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La sécurité sociale est un programme d'assurance géré par le gouvernement fédéral qui offre des prestations à de nombreux retraités américains, à leurs survivants et aux travailleurs qui deviennent invalides.
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Les prestations de sécurité sociale sont des paiements versés aux retraités qualifiés et aux personnes handicapées, ainsi qu'à leurs conjoints, enfants et survivants.
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La loi sur la sécurité sociale, une loi promulguée en 1935, a créé un système de paiements de transfert dans lequel les jeunes actifs travaillent à la retraite des personnes âgées.
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Le Social Trust Trust Fund fait référence à deux comptes utilisés par le gouvernement américain pour gérer les contributions excédentaires au système de sécurité sociale.